Sélection de fonds, innovation et durabilité avec Capital INSIGHT !

Dans un échange exclusif avec Capital Insight, Adina Grigoriu, fondatrice d’Active Asset Allocation, dévoile les coulisses de son approche avant-gardiste en matière de gestion d’actifs. Pour elle, l’innovation n’est pas un simple outil, mais bien le moteur d’une transformation profonde du secteur. À travers la plateforme Coanda, Active Asset Allocation a su digitaliser les processus clés de la gestion pilotée, rendant les interactions entre assureurs, gérants d’actifs et distributeurs plus fluides et transparentes. L’intelligence artificielle y joue un rôle essentiel, optimisant les décisions d’allocation d’actifs en temps réel.

Mais l’innovation ne se limite pas à la technologie. La montée des actifs durables est une autre tendance majeure. Aujourd’hui, les investisseurs cherchent à conjuguer rendement et impact positif. Active Asset Allocation anticipe ces attentes en intégrant des stratégies d’investissement ESG dans ses portefeuilles, permettant ainsi aux clients de répondre aux défis environnementaux et sociétaux tout en poursuivant des objectifs financiers solides.

Au cœur de cette stratégie se trouve un équilibre subtil entre analyse quantitative et qualitative. Cet équilibre permet à Active Asset Allocation de créer des solutions sur mesure, capables de s’adapter aux spécificités de chaque client tout en restant agiles face aux fluctuations du marché.

À travers trois vidéos, découvrez cet entretien exclusif où Adina Grigoriu redéfinit la gestion d’actifs et ouvre la voie à une nouvelle ère de finance durable et innovante.

Extraits de l’interview :

Comment s’organise la sélection de fonds chez Active Asset Allocation ?

“Nous avons aujourd’hui une équipe de cinq personnes qui s’occupe de l’allocation et de la sélection de fonds. Cette équipe se compose de profils spécialisés dans les aspects quantitatifs, notamment les modèles d’allocation, ainsi que d’experts en gestion qui se concentrent sur la qualité des fonds et les aspects non quantitatifs. Cette complémentarité permet d’avoir une approche complète de la sélection.”

Quelle est votre approche historique de la sélection de fonds ?

“Historiquement, notre approche était exclusivement quantitative. En tant que maison prônant l’alpha qui vient du bêta, nous nous concentrions sur l’allocation d’actifs. La sélection de fonds était un peu secondaire, mais avec le temps, nous avons réalisé l’importance d’ajouter une approche qualitative à nos critères quantitatifs. Aujourd’hui, nous combinons les deux.”

Comment adaptez-vous la répartition par classe d’actifs selon les besoins des clients ?

“Nous gérons actuellement une cinquantaine de portefeuilles différents, chacun adapté aux besoins spécifiques de nos clients. Cela varie en fonction de l’objectif, du niveau de risque, et du profil du client. Nous travaillons aussi bien avec des portefeuilles institutionnels diversifiés que des portefeuilles 100 % taux. Aucun actif n’est exclu par principe.”

Quelles sont les tendances que vous observez auprès de vos clients ?

“Le côté green est très recherché, particulièrement depuis l’introduction de nouvelles réglementations comme la loi Pacte ou la loi Industrie verte. Nous accompagnons nos clients dans leur démarche pour intégrer de plus en plus d’actifs durables dans leurs portefeuilles.”

Votre meilleur souvenir professionnel ?

“Sans hésiter, le lancement de notre plateforme Coanda. C’était un immense défi car je viens du monde des investissements et là, nous nous lancions dans le digital. Voir le projet aboutir a été incroyablement gratifiant.”

Comment Coanda révolutionne-t-elle la gestion d’actifs ?

“Coanda permet de fluidifier les échanges entre assureurs, sociétés de gestion et réseaux de distribution, qui, jusqu’alors, reposaient sur des échanges de mails et de fichiers Excel. Aujourd’hui, Coanda permet de centraliser toutes ces opérations, du contrôle pre-trade au reporting en un clic, tout en intégrant les règles d’investissement des gérants.”

Vous pouvez retrouver l’intégralité de cette interview, répartie en trois vidéos, sur la plateforme Capital INSIGHT !