Discussion sur l'intégration de l'IA dans la gestion d'actifs, l'innovation en finance, et la gestion proactive des risques.

Lors d’un échange avec Pascale Caron, CEO de Yunova, Adina Grigoriu, Présidente et fondatrice d’Active Asset Allocation (AAA), et Hala Najmeddine, Docteure en IA, et Directrice de la Recherche chez AAA, ont partagé leur vision sur l’intégration de l’intelligence artificielle (IA) dans la gestion d’actifs. Depuis sa création en 2010, AAA s’impose avec une approche sur mesure, combinant gestion proactive des risques et innovation technologique.

DÉCOUVREZ L’ARTICLE EN ENTIER


Une ingénierie financière centrée sur l’intégration de l’IA dans la gestion d’actifs

 

Dès ses débuts, AAA a développé une méthodologie brevetée reposant sur le Maximum Drawdown, axée sur la limitation des pertes en capital tout en maximisant les rendements. Selon Adina Grigoriu, cet algorithme place l’objectif du client en priorité absolue pour offrir une personnalisation optimale.

Avec l’intégration de l’IA, cette personnalisation s’est automatisée, rendant AAA encore plus réactif aux besoins des clients, comme le souligne Adina Grigoriu :

« L’IA nous aide à rendre ces processus beaucoup plus efficaces ».

Cette technologie renforce la capacité d’AAA à s’ajuster aux fluctuations du marché avec agilité.

Aujourd’hui, AAA accompagne plus de 22 milliards d’euros d’encours pour des caisses de retraite, des mutuelles et d’autres institutions. L’entreprise gère des comptes propres et participe à la création de produits distribués, notamment via des contrats d’assurance-vie.

 


Le virage digital et l’intégration de l’IA chez AAA

 

AAA a consolidé son expertise en intégrant des outils digitaux. Ceux-ci offrent des solutions à la fois précises et rapides. Hala Najmeddine, qui dirige les recherches sur l’IA, décrit cette évolution :

« Nous avons encapsulé notre savoir-faire dans des méthodes digitales pour répondre à nos propres besoins et à ceux de nos clients ».

Ces outils permettent de concevoir des portefeuilles en quelques secondes seulement. Ils tiennent compte des objectifs financiers, des contraintes réglementaires et des critères ESG.

Ce passage au digital ne se limite pas à la création de portefeuilles. Les outils d’AAA permettent aussi des simulations complètes et la production de rapports détaillés. Cette transparence, essentielle pour AAA, est un pilier fondamental de la relation entre AAA et ses clients.

« Nous nous efforçons de rendre ces informations accessibles et compréhensibles, pour expliquer précisément leur fonctionnement »,

précise Hala Najmeddine, renforçant la confiance dans les algorithmes et la précision des solutions.


L’IA, un atout de taille face aux exigences réglementaires

 

Les réglementations évoluent constamment, notamment avec la loi Industrie Verte. AAA s’appuie sur son agilité et son IA pour maintenir une conformité exemplaire.

« c’est là que notre agilité en tant que Fintech nous donne un avantage »,

explique Adina Grigoriu. Avec l’IA, AAA intègre de manière efficace les critères ESG dans la gestion des portefeuilles. Cela garantit une conformité rigoureuse.

AAA propose aussi des simulateurs dédiés aux distributeurs d’épargne, facilitant la prise de décision pour les clients finaux. Ces outils, en visualisant l’impact d’une épargne régulière sur plusieurs années, permettent aux conseillers de démontrer concrètement l’intérêt des solutions d’investissement.


Active Asset Allocation utilise l’intelligence artificielle pour proposer des solutions sur mesure, conçues pour répondre aux besoins des institutions financières.

Cette alliance entre expertise humaine et technologie avancée positionne AAA comme un acteur clé de la gestion d’actifs. Ses solutions répondent aux défis actuels tout en anticipant ceux de demain, en démontrant que personnalisation et innovation sont les clés d’une gestion performante et responsable.

Pour en savoir plus, découvrez l’article complet et plongez au cœur de cette révolution en gestion d’actifs !

DÉCOUVREZ L’ARTICLE EN ENTIER