Et si vos commentaires de gestion se rédigeaient en un clic grâce à l’IA ?

Chaque mois, dans les sociétés de gestion, la scène est la même. Devant des tableaux de performances, des graphiques de contributions et un flux constant d’actualités macroéconomiques, les gérants passent des heures à rédiger des commentaires de gestion pour leurs reportings de portefeuille. Un travail indispensable… mais terriblement chronophage. Et si l’intelligence artificielle (IA) pouvait enfin transformer cette contrainte en avantage stratégique ?

Quand l’IA s’invite au cœur de la gestion d’actifs

C’est précisément au cœur de cette réflexion que s’inscrit AI for Finance, l’événement de référence dédié à l’intelligence artificielle appliquée à la finance, devenu notre rendez-vous annuel incontournable pour échanger sur les usages concrets de l’IA dans la gestion d’actifs. Chaque année, nous y partageons notre vision et nos avancées sur l’application de l’IA au sein de l’écosystème AAA, aux côtés des acteurs qui façonnent l’avenir de l’industrie.

Adina Grigoriu, Présidente fondatrice d’AAA, et Hala Najmeddine, Directrice de la Recherche d’AAA, lors d’une intervention dédiée à l’IA dans la gestion d’actifs à AI for Finance 2023.

Lors de la dernière édition, qui a réuni plus de 60 000 participants en seulement deux jours, nous avons profité de cette scène unique pour dévoiler une nouveauté très attendue par nos utilisateurs : une nouvelle intégration de l’IA au sein de Coanda PMS, notre solution de création, de gestion et de suivi de portefeuilles. L’objectif ? Démultiplier la puissance de l’outil en permettant la génération automatique de commentaires de gestion en un clic, grâce à l’IA générative. Une avancée majeure qui redéfinit la manière dont les reportings de portefeuille sont produits.

Le reporting de portefeuille : un mal nécessaire devenu un frein

Rédiger manuellement un reporting de portefeuille n’est pas une tâche anodine. Environ 20 minutes par portefeuille, auxquelles s’ajoute la lecture quotidienne des actualités de marché, un gérant peut facilement consacrer l’équivalent d’une journée entière par mois à expliquer ce qui s’est déjà produit. Or ce temps précieux pourrait être investi là où la valeur est maximale : l’analyse, la prise de décision et la relation client.

Dans un contexte où les portefeuilles se multiplient et où les exigences réglementaires et clients augmentent, le reporting manuel montre clairement ses limites.

L’IA générative s’impose dans l’industrie de l’épargne

Depuis quelques années, l’intelligence artificielle s’invite massivement dans l’industrie de la gestion d’actifs. Analyse quantitative, gestion des risques, détection d’opportunités… et désormais génération de reportings. L’IA générative permet non seulement de traiter de grandes quantités de données, mais surtout de les transformer en textes clairs, structurés et cohérents.

Autrement dit, elle parle le langage du gérant.

Une avancée majeure : le commentaire de gestion automatisé

C’est dans ce contexte que nous avons développé, au sein de Coanda PMS, une fonctionnalité de génération automatique de commentaires de gestion en un clic. Le principe est simple mais puissant : les données clés du portefeuille (performances, contributions, allocations) sont automatiquement extraites, enrichies par des actualités macroéconomiques pertinentes, puis analysées par un modèle de langage de pointe pour produire un commentaire de gestion complet et contextualisé.

Là où il fallait auparavant 20 minutes par portefeuille, il ne faut désormais qu’un clic.

Des bénéfices concrets pour les sociétés de gestion

Les gains sont immédiats et mesurables. Jusqu’à 90 % du temps de reporting peut être automatisé, avec une réduction drastique des erreurs humaines et un reporting en temps réel. Les gérants peuvent suivre davantage de portefeuilles sans augmentation des effectifs, tout en améliorant la qualité et l’homogénéité des commentaires de gestion.

Mais au-delà des chiffres, le bénéfice est surtout stratégique : l’IA ne remplace pas le gérant, elle l’augmente. Elle lui rend du temps, de la hauteur de vue et de la capacité d’anticipation.

Vers un reporting augmenté, au service de la décision

Cette nouvelle fonctionnalité de Coanda PMS marque une étape clé dans notre vision : intégrer l’IA de manière intelligente et pragmatique au cœur des outils de gestion. Le reporting n’est plus une fin en soi, mais un levier au service de la performance, de la transparence et de la relation client.