🧩 Ne laissez plus les contraintes de référencement UC freiner votre performance
Découvrez 3 leviers concrets pour répliquer vos portefeuilles modèles efficacement, même avec des contraintes d’assureurs.
Une méthode pensée pour les gérants allocataires, à la recherche de scalabilité, cohérence et gain de temps.
Ce que vous allez découvrir dans ce guide opérationnel :
✅ Comment structurer un socle d’UC commun pour bâtir des portefeuilles réplicables
✅ La méthode pour établir des équivalences entre fonds sans perdre vos expositions clés
✅ Les arbitrages à prioriser pour garder la maîtrise de votre architecture
Une lecture incontournable pour les gérants allocataires en quête de rigueur, d’efficacité opérationnelle et de scalabilité.
Découvrez un aperçu de l’article :
La gestion pilotée vise à démocratiser l’accès à une allocation professionnelle, en offrant aux épargnants des portefeuilles alignés sur leur profil de risque et de durabilité, et suivis dans le temps. Pour les gérants et allocataires mandatés, cela implique de construire des allocations pertinentes à partir des unités de compte (UC) disponibles sur les contrats d’assurance proposés par leurs partenaires.
Mais la réalité de terrain est autrement plus complexe : chaque assureur propose un univers de fonds qui lui est propre, et les différences de référencement d’un contrat à l’autre rendent difficile la gestion homogène de profils modèles.
Face à cette fragmentation, le gérant peut, en théorie, créer une allocation spécifique pour chaque contrat. Mais cette approche devient vite chronophage, fragmente la vision stratégique et multiplie les risques opérationnels.
C’est pourquoi de nombreux professionnels cherchent à structurer leurs profils autour de règles de gestion transverses : trouver des UC communes, établir des équivalences, prioriser les arbitrages clés. Autant de compromis nécessaires pour maintenir une gestion cohérente, efficace et industrialisable.
Conçu pour accompagner les gérants allocataires confrontés à ces enjeux, Coanda PMS offre un environnement pensé pour la construction, le suivi et l’ajustement des portefeuilles modèles dans un univers contractuel morcelé. Croisement d’univers d’investissement, règles d’équivalence entre fonds, synchronisation des portefeuilles maître/suiveurs… autant de briques qui permettent de concilier efficacité de gestion et contraintes réglementaires.
Dans cet article, nous explorons trois stratégies concrètes permettant d’adapter ses portefeuilles modèles à la réalité du référencement, sans renoncer à la rigueur d’une gestion structurée.
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