Transformation de l’épargne
Plusieurs plans d’action pour accélérer la migration de votre stock d’épargne, de placements garantis vers des alternatives plus riches en unités de compte.
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Un programme outillé, clé en main ou accompagné
Malgré la nécessité grandissante de transférer les placements garantis vers des formules plus riches en unités de compte, la migration prend du temps. D’une part par manque d’alternatives viables pour les clients prudents, par manque d’outils pour convaincre pour les conseillers, et par manque de temps et de ressources pour les banques et assurances.
Pour répondre rapidement à ce défi, AAA propose un programme de transformation outillé, clé en main ou accompagné, qui s’appuie sur trois plans d’action, combinables ou à la carte :
Refonte et/ou constitution d’offres
Outils de conseil personnalisé
Traitements de masse
Ingénierie financière
- Conception de profils de gestion pilotée
- Plan Épargne Retraite (PER)
- UC à risque contrôlé
- Études ad hoc
Nous mettons à disposition de vos forces commerciales des outils de conseil personnalisé pour démontrer et illustrer aux épargnants l’intérêt de diversifier leurs placements.
Simulateurs/comparateurs
- Gestion libre
- Gestion pilotée
- Gestion à horizon (PER)
Allocation d’actifs sur-mesure
Optimisation des versements (VL, VLP)
Proposition d’investissement
Administration de portefeuilles modèles
En allégeant le travail de vos conseillers, l’exploitation en masse des données clients est un accélérateur de la transformation. Elle permet notamment de mener des campagnes de communication où sont générées des propositions d’investissement sur-mesure, alternatives au fonds euros.
Analyse
- De votre offre (fonds euros, UC, structurés, portefeuilles modèles…)
- En masse des portefeuilles clients (niveau de risque, adéquation profil de risque / projet)
Recommendations
- Propositions d’investissement de masse
- Prise en compte des priorités commerciales (UC thématiques, fonds maison…)
- Prise en compte des convictions clients (ISR, frais…)
Pilotage du programme de transformation
Pourquoi opter pour l’offre de transformation ?
Expertise
Vous bénéficiez de l’expertise en allocation d’actifs d’AAA pour développer votre offre et concevoir de meilleures alternatives aux placements garantis.
Sur-mesure
Avec 3 plans d’action indépendants ou combinables, notre offre s’adapte en tous points à votre contexte.
Gain de temps
Traitement en masse, outils d’administration et outils ergonomiques font gagner du temps à vos équipe.
Êtes-vous prêt à vous lancer ?
Que ce soit pour vous aider à faire le point sur vos besoins ou vous présenter les avantages et fonctionnalités de nos solutions d’investissement, nous sommes là.
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