À l’occasion de VivaTech 2026, Active Asset Allocation annonce Coanda AI Connect, un serveur MCP qui permet aux utilisateurs de la plateforme Coanda d’interroger leurs données directement depuis les assistants IA qu’ils utilisent déjà au quotidien.

ChatGPT, Claude, Mistral… Les modèles d’intelligence artificielle sont devenus de véritables compagnons de travail. Nous leur demandons de rédiger, analyser, synthétiser ou rechercher des informations en quelques secondes. Une nouvelle habitude est en train de s’installer : au lieu de naviguer dans les outils, nous dialoguons avec eux.

Depuis sa création, Coanda transforme des données complexes en informations exploitables pour l’ensemble des acteurs de la chaîne de valeur de l’épargne. Aujourd’hui, avec Coanda AI Connect, nous franchissons une nouvelle étape : rendre cette intelligence directement accessible depuis les outils d’IA utilisés au quotidien.

L’objectif est d’étendre l’accès de Coanda là où les utilisateurs travaillent déjà. En connectant la plateforme aux assistants IA grâce au standard MCP (Model Context Protocol), Active Asset Allocation ouvre la voie à une nouvelle manière d’exploiter les données financières : plus fluide, plus naturelle et plus intégrée aux usages de demain.

Quand la donnée vient à l’utilisateur

Pendant des années, accéder à une information impliquait d’ouvrir une plateforme, naviguer entre plusieurs écrans, lancer des calculs ou exporter des données.

Avec l’émergence des assistants IA connectés aux applications métier, cette logique s’inverse progressivement. L’utilisateur ne cherche plus l’information : il la demande.

Grâce à Coanda AI Connect, les utilisateurs de la plateforme peuvent désormais accéder à leurs propres données et aux résultats de calcul disponibles dans Coanda directement depuis leur environnement IA habituel. Une simple question suffit pour obtenir une réponse contextualisée, sans changer d’outil ni interrompre son flux de travail.

La donnée, elle, ne quitte jamais l’environnement du client. C’est une exigence de souveraineté autant que de sécurité.

Une plateforme ouverte, portée par le standard MCP

Pour rendre cela possible, Active Asset Allocation a développé un connecteur MCP, le standard ouvert qui s’impose comme la référence pour connecter les assistants IA aux applications d’entreprise.

Le choix de MCP répond à une volonté simple : permettre à nos clients d’accéder aux données Coanda depuis les outils qu’ils utilisent déjà au quotidien, sans dépendre d’un fournisseur unique.

En s’appuyant sur un standard adopté par les principaux acteurs de l’écosystème IA, Coanda AI Connect facilite l’intégration de la plateforme dans les nouveaux environnements de travail alimentés par l’intelligence artificielle.

Concrètement, les utilisateurs peuvent interroger les informations disponibles dans Coanda depuis leur assistant IA préféré, sans changer leurs habitudes de travail ni dépendre d’une technologie propriétaire.

Cette ouverture positionne Coanda parmi les premières plateformes d’épargne en Europe à franchir ce pas, au service des assureurs, sociétés de gestion et réseaux de distribution.

Une première étape, déjà très concrète

Le premier périmètre de Coanda AI Connect concerne les données disponibles au sein de Coanda PMS, notre outil de création, de gestion et de suivi de portefeuilles modèles.

Concrètement, un gérant utilisateur de la solution peut aujourd’hui demander à son assistant :

• « Quelle est notre exposition au crédit high yield sur l’ensemble des portefeuilles ? »
• « Quels portefeuilles présentent les plus fortes dérives par rapport à leur allocation cible ? »
• « Qu’est-ce qui explique la surperformance du portefeuille X ce trimestre ? »

L’assistant récupère les informations disponibles dans Coanda et restitue la réponse en quelques secondes. Le bénéfice est immédiat : moins de temps consacré à la recherche d’information, davantage de temps dédié à l’analyse et à la décision.

Une ambition qui dépasse largement le PMS

Mais l’ambition de Coanda AI Connect va bien au-delà de ce premier cas d’usage.

L’ouverture de Coanda aux assistants IA a été pensée à l’échelle de la plateforme. À mesure que de nouveaux modules seront connectés, les utilisateurs pourront accéder à davantage de données et de fonctionnalités depuis leurs outils IA habituels.

L’objectif est simple : rendre les informations disponibles dans Coanda plus accessibles et plus faciles à exploiter, quel que soit le point d’entrée utilisé.

Avec Coanda AI Connect, Active Asset Allocation pose les fondations d’une plateforme prête pour l’ère de l’IA conversationnelle : plus directe, plus fluide, alignée avec les usages qui émergent aujourd’hui dans les entreprises.

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Le métier n’a pas changé. L’accès, lui, a tout changé.

C’est en substance le message porté par Adina Grigoriu, présidente et fondatrice d’Active Asset Allocation, lors de son intervention sur le plateau de Marc Fiorentino dans l’émission C’est Votre Argent – Spécial Placements sur BFM Business.

Une première invitation en 2023 avait déjà été l’occasion d’exposer les fondamentaux de l’allocation d’actifs à un large public. Adina revenait cette fois-ci dans un contexte très différent aux côtés de Alain Pitous (AI for Alpha), Loïc Le Foll (AG2R La Mondiale) et Marine Abiad (Goldman Sachs), où les échanges ont porté sur l’explosion des ETF, la démocratisation du private equity, la montée en puissance des produits structurés, l’accès généralisé aux outils d’intelligence artificielle ou encore l’intérêt croissant des particuliers pour l’investissement.

Derrière ces transformations abordées pendant l’émission, une idée forte en est ressortie : les fondamentaux de l’allocation d’actifs n’ont pas changé. En revanche, leur accessibilité a été profondément transformée.

L’allocation d’actifs n’a pas changé. Son accessibilité, oui.

La question lui a été posée directement : est-ce que quelque chose a vraiment changé dans le métier de l’allocation d’actifs ? La réponse d’Adina est sans ambiguïté : non.

Les principes fondateurs de l’allocation d’actifs n’ont pas changé.

Définir des objectifs patrimoniaux.
Évaluer un horizon d’investissement.
Mesurer une capacité à supporter le risque.
Construire un portefeuille diversifié et cohérent.

Ces fondamentaux existent depuis des décennies et restent aujourd’hui au cœur du métier.

Ce qui a profondément changé, en revanche, c’est l’accessibilité.

ETF, dette privée, infrastructure, private equity, produits structurés : des classes d’actifs longtemps réservées aux investisseurs institutionnels sont aujourd’hui accessibles au plus grand nombre.

Cette démocratisation constitue une avancée majeure. Les particuliers s’intéressent davantage à l’investissement, comprennent mieux les mécanismes des marchés et cherchent à construire des allocations plus sophistiquées. Une population mieux informée est une bonne nouvelle pour l’écosystème financier dans son ensemble.

Mais cette accessibilité crée aussi un nouveau risque : confondre accès et compréhension.

L’accès à un produit ne signifie pas compréhension du produit. Et plus l’univers d’investissement s’élargit, plus le besoin de pédagogie et d’accompagnement devient important.

Plus de produits, plus de données, plus d’IA : l’illusion de compréhension comme nouveau risque

Le risque aujourd’hui n’est plus l’absence d’accès aux marchés. Il s’est déplacé : vers l’illusion de compréhension.

Plus l’offre de produits s’élargit, plus il devient facile de croire que l’investissement est devenu simple parce qu’il est devenu accessible.

Or l’accès à un produit ne signifie pas compréhension de ce produit.

Chaque classe d’actifs possède ses propres caractéristiques de risque, de liquidité, de valorisation et d’horizon de détention. Le private equity en est un exemple clair : certains investisseurs recherchent une liquidité immédiate sur des actifs qui, par nature, s’inscrivent dans le temps long.

Cette confusion est aujourd’hui renforcée par l’essor des outils d’intelligence artificielle, et en particulier des modèles conversationnels. De plus en plus d’investisseurs particuliers s’en servent comme point d’entrée dans leurs décisions d’investissement. Or une réponse générée par un modèle de langage ne constitue pas un conseil financier, comme l’a rappelé Adina lors de l’émission.

L’allocation d’actifs reste un métier exigeant, qui repose sur la compréhension du risque, des corrélations entre actifs, de la liquidité, de la fiscalité, des biais comportementaux et des objectifs propres à chaque investisseur.

Elle ne se réduit pas à une succession de réponses, aussi pertinentes puissent-elles paraître.

Dans ce cadre, l’intelligence artificielle n’a de valeur qu’intégrée à une méthodologie d’investissement structurée et à un cadre de décision rigoureux.

C’est l’approche développée par Active Asset Allocation depuis plus de dix ans : construire des solutions d’allocation qui combinent modèles quantitatifs, intelligence artificielle et expertise d’allocation, afin de transformer la complexité des marchés en portefeuilles réellement personnalisés.

Découvrez l’intégralité de l’émission est disponible 🎥  en replay sur BFM Business.

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Ce renouvellement, pour un nouveau mandat de trois ans portant sur plus de 25 milliards d’euros, est la deuxième victoire consécutive d’AAA sur ce marché et confirme sa position comme référence indépendante en ingénierie financière au service des investisseurs institutionnels contraints.

Ce renouvellement s’inscrit dans la continuité des travaux engagés depuis 2021. Il reflète la satisfaction des équipes de l’Urssaf Caisse nationale sur trois axes : la robustesse des analyses produites, la réactivité des recommandations en contexte de marché volatile, et la capacité d’AAA à intégrer des scénarios prospectifs dans un cadre actif/passif exigeant.

Une approche algorithmique intégrant intelligence artificielle et milliers de scénarios prospectifs

L’approche développée par Active Asset Allocation repose sur une modélisation intégrée des engagements et des actifs. Au cœur du dispositif, l’intelligence artificielle permet de tester simultanément l’ensemble des contraintes réglementaires, des objectifs de financement et des préférences de risque des régimes sur des milliers de scénarios de marché prospectifs, afin d’identifier l’allocation optimale.

Cette capacité de calcul massif, combinant projections stochastiques et outils d’aide à la décision enrichis par l’IA, permet d’inscrire chaque décision d’allocation dans une trajectoire de long terme cohérente avec les contraintes propres aux régimes du CPSTI, tout en garantissant une traçabilité complète des décisions pour les équipes de gouvernance.

Périmètre du mandat 2026–2028

Dans le cadre de ce nouveau mandat de trois ans, Active Asset Allocation accompagnera l’Urssaf Caisse nationale dans la définition des allocations, l’analyse des décisions tactiques et le suivi de la trajectoire de financement des régimes. Les actifs de placement concernés sont investis sur un spectre diversifié de classes d’actifs incluant les marchés obligataires, les actions et les actifs de diversification.

Un mot de la Président fondatrice d’Active Asset Allocation

Adina Grigoriu, Présidente fondatrice d’AAA :

“Remporter ce marché pour la deuxième fois consécutive, c’est la validation la plus exigeante qui soit : celle d’un client qui nous connaît. Depuis 2021, nous avons démontré qu’une allocation d’actifs véritablement ancrée dans la réalité du passif et des contraintes de gouvernance produit de meilleures décisions, et pas seulement de meilleurs modèles. L’intelligence artificielle que nous intégrons dans notre plateforme Coanda nous permet de tester, sur des milliers de scénarios prospectifs, l’ensemble des contraintes, des objectifs et des régimes de marché, afin de restituer à nos clients une allocation optimale, traçable et immédiatement opérationnelle.”

À cela, complète Didier Malric, Directeur de la CPSTI :

“La gestion des actifs de placement du CPSTI s’inscrit dans une exigence de long terme, au service des travailleurs indépendants. Ce renouvellement traduit notre confiance dans la capacité d’Active Asset Allocation à produire des analyses rigoureuses, adaptées à la complexité de nos contraintes et à l’évolution des marchés.”

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Ce que plus de 15 ans de pratique enseignent vraiment

L’allocation dynamique d’actifs fait l’objet d’un intérêt grandissant. Mais entre le concept et l’exécution, il y a un écart que seule la pratique révèle.

Premier enseignement, et sans doute le plus contre-intuitif : un bon framework d’allocation dynamique ne commence pas par les marchés. Il commence par l’investisseur : son objectif précis, son horizon, ses contraintes de liquidité, sa tolérance réelle à la perte. Tant que ces éléments ne sont pas au cœur du dispositif, on optimise contre le mauvais problème.

Cela change radicalement la logique de pilotage. Plutôt que de réagir aux signaux de marché, le framework suit en permanence la distance entre la situation actuelle du portefeuille et l’objectif final, en tenant compte des corrélations et des régimes de marché en temps réel. Ce recalibrage continu est ce qui distingue une allocation véritablement dynamique d’un simple ajustement tactique.

Repenser ce que « risque » veut dire

Un deuxième enseignement concerne la mesure du risque. La volatilité est l’indicateur le plus utilisé, et souvent, le plus trompeur. Un portefeuille peut afficher une volatilité quasi nulle tout en s’érodant de façon régulière et irréversible. Ce que les investisseurs vivent réellement, c’est le drawdown : la perte cumulée depuis un point haut. C’est cette expérience-là que le framework doit chercher à maîtriser, pas une statistique de dispersion.

En pratique, choisir le maximum drawdown comme critère d’optimisation plutôt que la volatilité produit des portefeuilles structurellement différents : plus protecteurs dans les phases de tendance baissière, mieux alignés sur ce que l’investisseur peut réellement absorber.

La gouvernance : le vrai goulot d’étranglement

Pour autant, le modèle seul ne suffit pas. C’est probablement la leçon la plus dure à accepter pour ceux qui ont investi des années dans la construction d’algorithmes performants.

En 2020, les marchés ont bougé en quelques jours. Les comités d’investissement, eux, se réunissent tous les trimestres. Ceux équipés d’un framework automatisé ont pu s’adapter en temps réel. Les autres ont subi le décalage entre la réalité du marché et leur cycle de décision.

Or, la vitesse n’est qu’une partie du problème. Une allocation dynamique sans protocoles de gouvernance clairs et pré-convenus se fait contourner dès que la pression monte. Et une approche trop complexe pour être expliquée au conseil d’administration ne sera tout simplement pas appliquée, quelle que soit sa qualité technique.

C’est ce constat qui a conduit Active Asset Allocation à construire une plateforme centrée non pas sur l’algorithme seul, mais sur l’infrastructure décisionnelle dans son ensemble : rendre les décisions traçables, communicables et appropriables par les équipes qui les prennent.

L’allocation dynamique d’actifs ne se résume pas à un modèle plus sophistiqué. Elle exige un changement plus profond : placer l’objectif de l’investisseur au centre, mesurer le risque tel qu’il est vécu, et construire une gouvernance capable de tenir dans les moments où les marchés ne laissent pas le temps d’attendre.

Cet article s’appuie sur la contribution d’Active Asset Allocation au livre blanc « The Rise of Dynamic Asset Allocation », co-rédigé avec Lightbox Wealth et CREATE-Research (2026).

L’article Allocation dynamique d’actifs : retour d’expérience terrain est apparu en premier sur Active Asset Allocation.

Dans un univers où les références de place sont rares et les données souvent hétérogènes, cette approche a permis d’objectiver le positionnement des gammes existantes.

Aujourd’hui, l’Observatoire de la Gestion Pilotée © franchit une nouvelle étape.

Une évolution fonctionnelle simple, mais structurante

Jusqu’à présent, l’analyse des gestions pilotées supposait de disposer d’un profil déjà structuré dans l’outil et correspondant aux critères du segment étudié. Désormais, il est possible de lancer une étude complète même en l’absence de profil interne à comparer.

Le benchmarking reste un usage central. Mais l’outil ne se limite plus à comparer un profil existant à des pairs. Il devient possible d’analyser un segment précis de manière indépendante, d’anticiper un positionnement et d’objectiver une décision avant même la création effective d’un profil.

L’Observatoire de la Gestion Pilotée passe d’un outil de comparaison à un véritable outil d’analyse stratégique du marché de la gestion pilotée.

Une évolution structurante : analyser un segment avant d’y entrer

Dans la pratique, les directions produit et allocation se posent régulièrement des questions en amont :

• Faut-il lancer un profil Modéré à 4 % de volatilité ?
• Quelle est l’allocation moyenne actions observée sur ce segment ?
• Les rendements annualisés sur 3 ans permettent-ils d’atteindre nos objectifs commerciaux ?
• Notre hypothèse de frais est-elle compétitive ?

Sans outil structuré, ces arbitrages reposaient souvent sur des comparaisons partielles, des publications ponctuelles ou des hypothèses internes non objectivées.

L’Observatoire de la Gestion Pilotée permet désormais d’étudier ces éléments de manière structurée, même en l’absence d’offre existante.

Ce que cela change concrètement pour les acteurs du marché

Cette évolution ouvre de nouveaux usages :

• Préparer un lancement produit, en analysant les standards d’un segment avant d’en définir l’allocation cible.
• Repositionner une gamme, en mesurant l’écart entre son allocation actuelle et les standards observés sur le marché.
• Arbitrer entre ambition de performance et niveau de risque, en comparant les rendements annualisés observés sur une période donnée et ajuster son positionnement en conséquence.
• Évaluer la compétitivité tarifaire , en observant les niveaux de frais moyens pratiqués sur le segment étudié.

Une nouvelle étape dans la structuration du marché de la gestion pilotée

À mesure que la gestion pilotée se généralise et que la pression concurrentielle s’intensifie, la capacité à analyser les standards du marché devient déterminante.

En permettant d’étudier un segment indépendamment de l’existence d’une offre, l’Observatoire contribue à structurer davantage le marché et à professionnaliser les décisions produit.

L’article L’Observatoire de la Gestion Pilotée évolue : du benchmarking à l’analyse stratégique du marché est apparu en premier sur Active Asset Allocation.

Quand l’IA s’invite au cœur de la gestion d’actifs

C’est précisément au cœur de cette réflexion que s’inscrit AI for Finance, l’événement de référence dédié à l’intelligence artificielle appliquée à la finance, devenu notre rendez-vous annuel incontournable pour échanger sur les usages concrets de l’IA dans la gestion d’actifs. Chaque année, nous y partageons notre vision et nos avancées sur l’application de l’IA au sein de l’écosystème AAA, aux côtés des acteurs qui façonnent l’avenir de l’industrie.

Adina Grigoriu, Présidente fondatrice d’AAA, et Hala Najmeddine, Directrice de la Recherche d’AAA, lors d’une intervention dédiée à l’IA dans la gestion d’actifs à AI for Finance 2023.

Lors de la dernière édition, qui a réuni plus de 60 000 participants en seulement deux jours, nous avons profité de cette scène unique pour dévoiler une nouveauté très attendue par nos utilisateurs : une nouvelle intégration de l’IA au sein de Coanda PMS, notre solution de création, de gestion et de suivi de portefeuilles. L’objectif ? Démultiplier la puissance de l’outil en permettant la génération automatique de commentaires de gestion en un clic, grâce à l’IA générative. Une avancée majeure qui redéfinit la manière dont les reportings de portefeuille sont produits.

Le reporting de portefeuille : un mal nécessaire devenu un frein

Rédiger manuellement un reporting de portefeuille n’est pas une tâche anodine. Environ 20 minutes par portefeuille, auxquelles s’ajoute la lecture quotidienne des actualités de marché, un gérant peut facilement consacrer l’équivalent d’une journée entière par mois à expliquer ce qui s’est déjà produit. Or ce temps précieux pourrait être investi là où la valeur est maximale : l’analyse, la prise de décision et la relation client.

Dans un contexte où les portefeuilles se multiplient et où les exigences réglementaires et clients augmentent, le reporting manuel montre clairement ses limites.

L’IA générative s’impose dans l’industrie de l’épargne

Depuis quelques années, l’intelligence artificielle s’invite massivement dans l’industrie de la gestion d’actifs. Analyse quantitative, gestion des risques, détection d’opportunités… et désormais génération de reportings. L’IA générative permet non seulement de traiter de grandes quantités de données, mais surtout de les transformer en textes clairs, structurés et cohérents.

Autrement dit, elle parle le langage du gérant.

Une avancée majeure : le commentaire de gestion automatisé

C’est dans ce contexte que nous avons développé, au sein de Coanda PMS, une fonctionnalité de génération automatique de commentaires de gestion en un clic. Le principe est simple mais puissant : les données clés du portefeuille (performances, contributions, allocations) sont automatiquement extraites, enrichies par des actualités macroéconomiques pertinentes, puis analysées par un modèle de langage de pointe pour produire un commentaire de gestion complet et contextualisé.

Là où il fallait auparavant 20 minutes par portefeuille, il ne faut désormais qu’un clic.

Des bénéfices concrets pour les sociétés de gestion

Les gains sont immédiats et mesurables. Jusqu’à 90 % du temps de reporting peut être automatisé, avec une réduction drastique des erreurs humaines et un reporting en temps réel. Les gérants peuvent suivre davantage de portefeuilles sans augmentation des effectifs, tout en améliorant la qualité et l’homogénéité des commentaires de gestion.

Mais au-delà des chiffres, le bénéfice est surtout stratégique : l’IA ne remplace pas le gérant, elle l’augmente. Elle lui rend du temps, de la hauteur de vue et de la capacité d’anticipation.

Vers un reporting augmenté, au service de la décision

Cette nouvelle fonctionnalité de Coanda PMS marque une étape clé dans notre vision : intégrer l’IA de manière intelligente et pragmatique au cœur des outils de gestion. Le reporting n’est plus une fin en soi, mais un levier au service de la performance, de la transparence et de la relation client.

L’article Et si vos commentaires de gestion se rédigeaient en un clic grâce à l’IA ? est apparu en premier sur Active Asset Allocation.

Une demande client de plus en plus forte

Aujourd’hui,  selon une enquête IFOP pour le FIR publiée en septembre 2024, 60 % des épargnants considèrent que les critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) doivent être intégrés dans les produits financiers. Pour les assureurs et distributeurs, cette tendance représente un défi, mais surtout une formidable opportunité de se différencier. Les clients ne veulent plus uniquement sécuriser ou faire fructifier leur épargne : ils veulent investir en accord avec leurs valeurs et contribuer activement à la transition écologique et sociale.

Vers un devoir de conseil repensé

Dans ce contexte, le devoir de conseil se réinvente. Il ne s’agit plus seulement de recommander un produit adapté à un profil de risque, mais de comprendre et d’intégrer les préférences de durabilité de chaque client. Pour répondre à cette complexité, les conseillers doivent être formés, les outils d’allocation modernisés, et la traçabilité des recommandations garantie. Tout cela doit se faire sans compromettre la simplicité et la pédagogie nécessaires à une bonne expérience utilisateur.

Une opportunité de fidélisation et de différenciation

Ce qui pouvait sembler une contrainte réglementaire est en réalité un levier puissant pour créer de la valeur et renforcer la confiance des clients. Les institutions qui sauront transformer cette obligation en avantage stratégique pourront fidéliser une clientèle de plus en plus attentive à l’impact de son argent. Proposer des allocations personnalisées et responsables permet d’augmenter la satisfaction et de se démarquer dans un marché de plus en plus compétitif.

La technologie au service de la finance durable

Pour relever ces défis, les solutions technologiques jouent un rôle clé. Elles permettent d’automatiser la prise en compte des préférences ESG et de proposer des portefeuilles alignés, tout en assurant une parfaite conformité réglementaire. Coanda PREMIA s’inscrit pleinement dans cette dynamique.

Ce parcours de préconisation modulaire d’investissement aide les conseillers à proposer des allocations sur mesure, intégrant à la fois le profil de risque, les objectifs financiers et les critères de durabilité du client. Grâce à son moteur algorithmique, Coanda PREMIA génère en temps réel des recommandations adaptées, tout en respectant les réglementations (SFDR, Taxonomie, DDA, MIFID II).

Sa flexibilité d’intégration (via API ou interface intuitive) facilite son adoption et garantit une expérience fluide, aussi bien pour le conseiller que pour l’épargnant. En adoptant ce type de solution, les assureurs et distributeurs peuvent transformer une obligation réglementaire en un différenciateur commercial fort.

Une transformation durable et incontournable

En résumé, la finance durable n’est pas une mode passagère, mais une transformation profonde et durable des attentes des épargnants. Les acteurs capables de conjuguer personnalisation, pédagogie et technologie deviendront les partenaires privilégiés de demain. Avec des outils comme Coanda PREMIA, ils disposent dès aujourd’hui de leviers concrets pour avancer vers une finance plus responsable, tout en renforçant la fidélité et la satisfaction de leurs clients.

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VivaTech 2025 : retour sur une aventure collective, stratégique et… prometteuse

L’innovation continue d’être au cœur de notre trajectoire !  Après avoir figuré dans le Mapping IA 2025, l’entreprise récidive en rejoignant la sélection officielle de la Région Sud pour VivaTech. Quarante startups, un pavillon dédié, et une ambition partagée : rappeler que l’innovation française sait jouer dans la cour des grandes… L’appel à candidatures, piloté par risingSUD, visait à mettre en lumière les solutions technologiques les plus prometteuses du territoire.

Parmi elles, Coanda PREMIA s’est distinguée par son approche innovante de la construction de portefeuilles d’investissement. Conçue pour accompagner les conseillers, la solution s’appuie sur un moteur algorithmique robuste, capable de générer des allocations à la fois conformes, personnalisables et adaptées aux besoins de chaque client.

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VivaTech, une vitrine européenne pour les solutions régionales

L’initiative, portée par risingSUD et ses partenaires institutionnels, vise à accompagner ces entreprises bien au-delà d’une simple présence. Un programme de préparation a été mis en place dès le mois de mai, avec plusieurs sessions de coaching, une visibilité accrue, et un travail de fond sur les éléments de langage. Le 7 mai, un événement de lancement a réuni les acteurs publics, les représentants de la Région, les partenaires économiques et les entreprises sélectionnées, à Marseille. Bernard Kleynhoff, Président de Rising Sud, y a rappelé les ambitions de la collectivité:

VivaTech est un moment clé pour mettre en lumière les technologies d’avenir, et un levier puissant pour l’attractivité de notre territoire.

Discours de Bernard Kleynhoff (risingSUD) à Marseille, sur VivaTech et l’attractivité du territoire.

Pas étonnant que VivaTech devienne le rendez-vous à ne pas manquer. Avec 165 000 visiteurs en 2024, l’événement a dépassé le CES de Las Vegas et ses 140 000 visiteurs. La Région Sud entend bien capitaliser sur cette dynamique. Une stratégie pensée pour inscrire ses startups dans une dynamique de croissance régionale, voire nationale.

L’accompagnement proposé est complet. Il inclut une mise en réseau avec les grands comptes. Des actions de communication ciblées. Et des modules de coaching centrés sur le pitch et la relation B2B. Plusieurs sessions ont été organisées à Marseille, Sophia Antipolis et Aix-en-Provence. Chaque entreprise a pu clarifier ses messages. Et préparer ses démonstrations dans les meilleures conditions.

Parmi les startups retenues, Active Asset Allocation (AAA) a été sélectionnée dans la catégorie Intelligence Artificielle, avec la mise en avant de Coanda PREMIA. Une solution logicielle conçue pour automatiser la construction de portefeuilles d’investissement. Elle prend en compte les préférences des clients, les contraintes réglementaires et les spécificités métier de chaque assureur.

Une solution pensée pour la conformité et la personnalisation

Concrètement, Coanda PREMIA permet de générer en quelques secondes une recommandation structurée, conforme aux exigences DDA, ESG et MIFID II. La solution peut s’intégrer via API, selon les besoins, et s’adresse aux compagnies d’assurance comme aux réseaux de distribution. Elle accompagne les conseillers dans l’identification des objectifs clients, la sélection des produits adaptés et la restitution d’un rapport d’adéquation prêt à être transmis. L’algorithme d’adéquation embarqué permet un contrôle en temps réel des recommandations, assurant à la fois la conformité et la personnalisation du conseil.

Coanda à VivaTech : une journée au cœur de l’écosystème tech

Coanda PREMIA a été mise à l’honneur lors de notre présence sur le pavillon de la Région Sud à VivaTech. AAA a eu l’opportunité d’y exposer pendant une journée complète, aux côtés d’autres startups sélectionnées dans le cadre de l’initiative portée par risingSUD.

Stand d’Active Asset Allocation présent sur le pavillon de la Région Sud.

La journée a débuté par l’inauguration officielle du pavillon, en présence de Bernard Kleynhoff, Président de risingSUD. Une déambulation à travers les stands, ponctuée d’échanges riches avec les exposants, a donné le ton. Celui d’une dynamique collective tournée vers l’innovation et la valorisation des talents du territoire.

Inauguration du pavillon Région Sud par Bernard Kleynhoff (risingSUD).

Tout au long de l’événement, plusieurs visites guidées ont été organisées par des partenaires et délégations institutionnelles, venus à la rencontre des startups régionales. L’occasion pour nous de présenter concrètement les atouts de Coanda PREMIA, et de susciter un véritable intérêt. Ce format a permis des échanges directs et de grande qualité avec des prospects, des décideurs et des acteurs influents de l’écosystème tech et financier.

VivaTech 2025 : des retombées concrètes pour demain

Au-delà de la visibilité immédiate, VivaTech agit comme un catalyseur d’opportunités. L’intérêt manifesté pour notre solution confirme l’importance croissante des outils d’aide à la recommandation dans un univers réglementaire exigeant. La possibilité de présenter Coanda PREMIA dans un environnement aussi stimulant nous a permis de valider l’adéquation entre notre technologie et les attentes du marché.

Cette exposition a aussi renforcé notre conviction : les sujets liés à la conformité, à la personnalisation et à la transparence dans le conseil financier sont au cœur des préoccupations des acteurs de l’assurance et de la gestion. Coanda PREMIA apporte une réponse structurée, concrète et industrialisable à ces enjeux.

Et maintenant ?

VivaTech n’était pas une finalité, mais une étape. Les rencontres initiées lors du salon ouvrent des perspectives de collaboration prometteuses, en France comme à l’international. L’écosystème fintech évolue vite, et nous restons engagés aux côtés de nos partenaires pour transformer ces premiers échanges en projets concrets.

Notre participation à VivaTech 2025 confirme que la Région Sud peut être un terreau fertile pour les technologies d’avenir, et que l’IA appliquée à la finance y a toute sa place.

L’article Vivatech 2025 : place à de nouvelles AAAventures ! est apparu en premier sur Active Asset Allocation.

Et si on prenait enfin le temps d’écouter ce que la finance et l’innovation ont à dire ?
Active Asset Allocation lance son podcast, un format audio portant sur les Fintechs, la finance et l’innovation, et qui donne du souffle aux grandes transformations du secteur financier et assurantiel.
Pas de jargon, pas de détours. Juste des idées, des voix, et une volonté de rendre la finance plus lisible, plus vivante, plus humaine.

Pensé comme un véritable compagnon d’écoute, ce podcast sur l’innovation financière vous suit partout. Dans les transports, entre deux rendez-vous ou lors d’une pause bien méritée, il suffit de brancher vos écouteurs. On vous emmène dans les coulisses de l’innovation, là où la stratégie rencontre la technologie, là où les idées prennent de la hauteur.

Découvrir LE PODCAAAST

Une première série pour lancer notre podcast FinTech sur l’innovation

Le PODCAAAST s’installe dans vos oreilles tous les quinze jours, le vendredi.
Chaque épisode creuse un thème d’actualité, donne la parole à des expertes et experts reconnus, et décrypte les enjeux à venir.
L’objectif ? Vous offrir des contenus inspirants, ancrés dans le réel. Car pour comprendre ce qui se joue dans la finance d’aujourd’hui, mieux vaut anticiper celle de demain.

Pour son lancement, le podcast FinTech d’Active Asset Allocation revient sur un temps fort : l’événement organisé à Nice dans le cadre de la French FinTech Week 2024.
Ce rendez-vous réunissait une centaine de professionnels autour d’un thème structurant :
« Les FinTechs comme vecteurs d’innovation : Plateformisation, Intelligence Artificielle et Stratégie de croissance. »

Entre tables rondes, flash talks et débats passionnés, cette demi-journée a mis en lumière les dynamiques en cours dans les services financiers.
Le PODCAAAST prolonge aujourd’hui ces réflexions, en leur donnant une nouvelle dimension : celle de la voix, de l’écoute et du partage.

Une série inaugurale inspirée de la French FinTech Week 2024, pour faire entendre les voix qui transforment la finance.

Les deux premiers épisodes sont déjà en ligne. Voici ce que vous y découvrirez :

🎙️Épisode 1 – FinTech françaises, où en est-on vraiment ?

Alain Clot, président et co-fondateur de France FinTech, ouvre le bal.
Lors de la conférence d’octobre, il partageait un état des lieux sans langue de bois du secteur : ralentissement économique, tension sur les financements, mais aussi renouveau des modèles et volonté accrue de coopérer avec les institutions établies. Dans cet épisode, il revient sur les tendances majeures qui façonnent l’écosystème français. Sa perception du secteur nous aide à distinguer les signaux faibles des simples effets de mode. À écouter pour comprendre où en est la FinTech française aujourd’hui… et où elle va demain.

Accéder à l’épisode 1

🎙️ Épisode 2 – La plateformisation révolutionne finance et assurance

La révolution des plateformes ne concerne plus uniquement la tech. Elle redéfinit en profondeur les métiers de la finance et de l’assurance.
Inspirée des géants du numérique, cette transformation modifie la façon dont les services sont conçus, distribués… et perçus.

Dans cet épisode, quatre intervenants partagent leur vision :

• Nicolas Salou (EY)

• Michel Andignac (Carac)

• Léonard Cox (TidyUp Technologies)

• Jacques-Yves Merelle (Active Asset Allocation)

Ils évoquent les défis technologiques, les nouveaux usages et les opportunités de renforcer le lien client dans un monde ultra-connecté.
Un dialogue riche, concret, qui donne vie à la plateformisation dans la finance.

Accéder à l’épisode 2

Un podcast, mais surtout un point de rencontre

En donnant la parole à celles et ceux qui agissent, qui expérimentent, qui innovent, Active Asset Allocation souhaite ouvrir le champ des possibles.
Le PODCAAAST propose une autre manière de parler finance, plus humaine, plus ouverte, plus engagée.

Entre experts renommés et entrepreneurs de terrain, la diversité des points de vue fait toute la richesse de ce format.
Parce que la finance, avant d’être une affaire de chiffres, est aussi une affaire d’humains.

Un vendredi sur deux, retrouvez un nouvel épisode sur Spotify !
Et si on s’écoutait vraiment… pour mieux avancer ensemble ?

Découvrir LE PODCAAAST

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L’intelligence artificielle continue de réécrire les règles du jeu. Et Active Asset Allocation s’inscrit une nouvelle fois dans cette dynamique en figurant dans le Mapping 2025 des startups françaises de l’IA ! Après une première sélection en 2023, cette reconnaissance illustre notre engagement à intégrer et standardiser l’IA au cœur des stratégies financières.

Réalisé par France Digitale avec le soutien de Sopra Steria Ventures, ce mapping recense 781 startups IA, soit une hausse significative par rapport aux 590 de l’édition 2023. La France consolide ainsi son statut de leader européen, devant l’Allemagne et ses 687 acteurs. Fidèle à son coq emblématique, elle continue d’affirmer sa voix sur la scène européenne.

Découvrir le mapping 2025

Fintechs et assurtechs, moins nombreuses mais plus influentes ?

En 2023, la fintech et l’assurtech représentaient près de 10 % des startups IA, soit 59 entreprises sur 590. En 2025, elles sont 40 sur 751, soit 5,3 %. Moins nombreuses ? Oui. Moins influentes ? Loin de là.

Ces entreprises gagnent en influence. Elles attirent des investisseurs plus exigeants et privilégient des modèles économiques robustes. En 2024, les fintechs françaises ont levé 1,3 milliard d’euros, soit 20 % de plus qu’en 2023 (D’après le Daf-Mag). Cette progression démontre un rééquilibrage du marché vers des projets à forte valeur ajoutée.

Après une chute brutale de 56 % des investissements en 2023, le secteur retrouve une dynamique de croissance. Les fonds misent désormais sur des modèles BtoB solides, axés sur la finance embarquée, la cybersécurité et l’assurtech. Ces domaines deviennent incontournables pour renforcer la sécurité et l’efficacité des transactions financières.

Les services aux fintechs enregistrent aussi une croissance marquée. En 2024, ils ont levé 357 millions d’euros, représentant 27 % des investissements du secteur ( D’après l’usine digitale). L’IA révolutionne la finance en offrant des outils toujours plus performants. Elle optimise la gestion des risques, l’analyse prédictive et la prise de décision financière.

Chiffres clés du mapping 2025 des startups de l’IA – Réalisé par France Digitale avec la collaboration de Sopra Steria Ventures

Les tendances 2025 ? Déjà perceptibles lors de la FFTW24

Cette transformation du marché ne s’est pas faite en un jour. Lors de notre événement « Les FinTechs comme Vecteurs d’Innovation : Plateformisation, IA et Stratégie de Croissance » du 16 octobre 2024, organisé dans le cadre de la French FinTech Week, Alain Clot, Président cofondateur de France FinTech, soulignait déjà ce mouvement de fond.

« On a connu, comme toute la tech mondiale, un gros trou d’air en 2022-2023, avec une très forte baisse des financements en capital-risque. On a perdu pratiquement 65 % des encours.[…]
Mais est-ce un drame ? Non, pas forcément, parce que ça a obligé tout le monde à repenser les modèles, à réfléchir, à se recentrer sur ses métiers cœur, à privilégier la rentabilité et certains investissements à profitabilité extrêmement différée. Ça a poussé à la consolidation. »

Cette évolution du marché ne traduit pas un recul, mais bien une maturation du secteur.  Moins de fintechs, mais plus solides. Certaines startups, dont l’offre était trop fragile, ont disparu, tandis que d’autres ont fusionné pour renforcer leur position. Cette dynamique se reflète donc dans le maintien d’un fort niveau de fusions/acquisitions d’organisations, avec 54 opérations en 2024, un volume stable par rapport aux années précédentes.

Loin d’être un signal négatif, cette consolidation est une preuve de maturité. Le marché se structure autour d’acteurs mieux financés, plus performants et capables de s’internationaliser. Désormais, l’enjeu n’est plus seulement d’innover, il est également de bâtir des fintechs rentables, résilientes et stratégiquement positionnées.

Un tournant que l’intelligence artificielle accélère, en optimisant les coûts, en améliorant l’analyse des risques et en renforçant la rentabilité des acteurs du secteur.

L’IA pousse la finance vers de nouveaux horizons

L’année 2025 devrait confirmer cette dynamique. Selon les prévisions, 92 % des startups de l’IA en France prévoient de poursuivre leurs recrutements, créant ainsi 3 500 nouveaux emplois (D’après le journal des entreprises). Ce chiffre reflète l’expansion des activités et l’ambition de ces entreprises de s’imposer non seulement sur le marché français, mais aussi à l’échelle internationale.

À travers ce constat, et dans notre cas, nous avons l’intention de continuer d’innover pour répondre aux besoins de nos clients en intégrant les meilleures pratiques du marché, tout en restant à l’avant-garde des solutions IA. Nous mettons un point d’honneur à mettre en place des outils performants, basés sur des algorithmes prédictifs, pour garantir des performances solides et durables.

La finance est en perpétuelle évolution, et l’intelligence artificielle y joue désormais un rôle central. Nous sommes convaincus que cette technologie, utilisée de manière éthique et responsable, continuera de façonner les stratégies financières des prochaines décennies, offrant une gestion des risques et des investissements toujours plus précise, et consolidant la place de la France parmi les leaders européens du secteur.

Impossible n’est pas français !

L’adoption de l’IA par les entreprises traditionnelles reste un défi. Certaines structures hésitent encore, freinées par un manque de compréhension des bénéfices concrets. Accompagner et sensibiliser ces acteurs devient essentiel pour accélérer l’intégration de l’IA dans l’ensemble des secteurs.

Mais si le coq français chante haut et fort sur le perchoir de l’IA, il doit encore renforcer son nid. L’accès aux financements et aux données reste un défi majeur. 42 % des startups identifient la contractualisation avec les grands groupes et la levée de fonds comme un obstacle. De même, 24 % des startups pointent la difficulté d’accéder aux données nécessaires pour entraîner leurs modèles. Toutefois, ces défis ne freinent pas l’élan de l’écosystème IA français. Il continue de prendre son envol. Avec des innovations toujours plus poussées et des ambitions internationales, l’IA française n’a pas fini de faire parler d’elle.

Découvrir le mapping 2025

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