À l’occasion de VivaTech 2026, Active Asset Allocation annonce Coanda AI Connect, un serveur MCP qui permet aux utilisateurs de la plateforme Coanda d’interroger leurs données directement depuis les assistants IA qu’ils utilisent déjà au quotidien.

ChatGPT, Claude, Mistral… Les modèles d’intelligence artificielle sont devenus de véritables compagnons de travail. Nous leur demandons de rédiger, analyser, synthétiser ou rechercher des informations en quelques secondes. Une nouvelle habitude est en train de s’installer : au lieu de naviguer dans les outils, nous dialoguons avec eux.

Depuis sa création, Coanda transforme des données complexes en informations exploitables pour l’ensemble des acteurs de la chaîne de valeur de l’épargne. Aujourd’hui, avec Coanda AI Connect, nous franchissons une nouvelle étape : rendre cette intelligence directement accessible depuis les outils d’IA utilisés au quotidien.

L’objectif est d’étendre l’accès de Coanda là où les utilisateurs travaillent déjà. En connectant la plateforme aux assistants IA grâce au standard MCP (Model Context Protocol), Active Asset Allocation ouvre la voie à une nouvelle manière d’exploiter les données financières : plus fluide, plus naturelle et plus intégrée aux usages de demain.

Quand la donnée vient à l’utilisateur

Pendant des années, accéder à une information impliquait d’ouvrir une plateforme, naviguer entre plusieurs écrans, lancer des calculs ou exporter des données.

Avec l’émergence des assistants IA connectés aux applications métier, cette logique s’inverse progressivement. L’utilisateur ne cherche plus l’information : il la demande.

Grâce à Coanda AI Connect, les utilisateurs de la plateforme peuvent désormais accéder à leurs propres données et aux résultats de calcul disponibles dans Coanda directement depuis leur environnement IA habituel. Une simple question suffit pour obtenir une réponse contextualisée, sans changer d’outil ni interrompre son flux de travail.

La donnée, elle, ne quitte jamais l’environnement du client. C’est une exigence de souveraineté autant que de sécurité.

Une plateforme ouverte, portée par le standard MCP

Pour rendre cela possible, Active Asset Allocation a développé un connecteur MCP, le standard ouvert qui s’impose comme la référence pour connecter les assistants IA aux applications d’entreprise.

Le choix de MCP répond à une volonté simple : permettre à nos clients d’accéder aux données Coanda depuis les outils qu’ils utilisent déjà au quotidien, sans dépendre d’un fournisseur unique.

En s’appuyant sur un standard adopté par les principaux acteurs de l’écosystème IA, Coanda AI Connect facilite l’intégration de la plateforme dans les nouveaux environnements de travail alimentés par l’intelligence artificielle.

Concrètement, les utilisateurs peuvent interroger les informations disponibles dans Coanda depuis leur assistant IA préféré, sans changer leurs habitudes de travail ni dépendre d’une technologie propriétaire.

Cette ouverture positionne Coanda parmi les premières plateformes d’épargne en Europe à franchir ce pas, au service des assureurs, sociétés de gestion et réseaux de distribution.

Une première étape, déjà très concrète

Le premier périmètre de Coanda AI Connect concerne les données disponibles au sein de Coanda PMS, notre outil de création, de gestion et de suivi de portefeuilles modèles.

Concrètement, un gérant utilisateur de la solution peut aujourd’hui demander à son assistant :

• « Quelle est notre exposition au crédit high yield sur l’ensemble des portefeuilles ? »
• « Quels portefeuilles présentent les plus fortes dérives par rapport à leur allocation cible ? »
• « Qu’est-ce qui explique la surperformance du portefeuille X ce trimestre ? »

L’assistant récupère les informations disponibles dans Coanda et restitue la réponse en quelques secondes. Le bénéfice est immédiat : moins de temps consacré à la recherche d’information, davantage de temps dédié à l’analyse et à la décision.

Une ambition qui dépasse largement le PMS

Mais l’ambition de Coanda AI Connect va bien au-delà de ce premier cas d’usage.

L’ouverture de Coanda aux assistants IA a été pensée à l’échelle de la plateforme. À mesure que de nouveaux modules seront connectés, les utilisateurs pourront accéder à davantage de données et de fonctionnalités depuis leurs outils IA habituels.

L’objectif est simple : rendre les informations disponibles dans Coanda plus accessibles et plus faciles à exploiter, quel que soit le point d’entrée utilisé.

Avec Coanda AI Connect, Active Asset Allocation pose les fondations d’une plateforme prête pour l’ère de l’IA conversationnelle : plus directe, plus fluide, alignée avec les usages qui émergent aujourd’hui dans les entreprises.

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Table ronde organisée par Finance Innovation et animé par Olivia Rivet (Nexialog Consulting). Intervenants : Gilles Scaramiglia (Sopra Steria Next) ; Quentin Barricault (Indosuez Wealth Management) ; Pascal Viéville (Upsideo) et Théophile Keiser (Active Asset Allocation).

Le vrai problème : la fragmentation invisible de l’allocation

On parle souvent de la fragmentation des outils. Le banquier privé qui jongle entre son CRM, ses outils de souscription, ses plateformes réglementaires. C’est réel. Mais il existe une autre forme de fragmentation, moins visible et tout aussi structurante : celle qui se joue au niveau de l’allocation elle-même.

La question n’est pas seulement sur quel produit orienter le client, mais comment l’aider à construire la meilleure allocation possible, quels que soient les modes de gestion. Un client patrimonial d’aujourd’hui peut avoir simultanément de la gestion libre, de la gestion pilotée, des produits structurés, du private equity, de la gestion horizon sur son PER… Chacun de ces modes repose sur des données non standardisées, des règles métier spécifiques au distributeur et à l’assureur, et des contraintes réglementaires qui s’accumulent.

Face à cette réalité, beaucoup d’acteurs ont renoncé : soit en simplifiant l’offre au détriment du client, soit en acceptant des silos qui fragmentent l’expérience.

Notre pari : un point d’entrée unique, un moteur qui s’adapte

Chez Active Asset Allocation, nous avons fait un choix différent : ne pas construire un parcours générique qui renoncerait à cette richesse, mais poser une logique commune en amont.

Concrètement, cela signifie collecter en un seul endroit toutes les informations nécessaires : profil de risque, KYC, préférences ESG, contraintes du distributeur, règles de l’assureur, univers d’investissement. Puis, laisser ensuite le moteur d’allocation s’adapter au mode de gestion du client. Le conseiller et le client ne voient plus la complexité sous-jacente. Ils voient une recommandation cohérente, conforme, traçable, construite à partir de l’ensemble de ces contraintes.

C’est ce point d’entrée unique qui change tout.

La conformité : indolore, pas invisible

La réglementation est croissante. MIFID 2, DDA, préférences ESG, contrôles d’adéquation… Autant de contraintes que certains acteurs gèrent encore en parallèle du parcours client, créant friction et irritation pour tout le monde.

Notre conviction est que ces contraintes doivent être intégrées dès le départ dans les parcours et les systèmes. Et c’est précisément ce que permettent l’interopérabilité et les API : interconnecter en amont tous les participants (distributeur, assureur, univers d’investissement) pour que la proposition générée soit déjà filtrée, documentée et cohérente.

La conformité ne disparaît pas. Elle doit rester traçable et transparente, mais elle devient indolore. Pour le conseiller, cela signifie n’avoir plus qu’à arbitrer sur le fond, entre la qualité de son conseil et son devoir réglementaire. Pour le client en selfcare, cela signifie voir une recommandation qui correspond à ses objectifs, sans avoir à naviguer dans une complexité réglementaire qu’il ne maîtrise pas forcément.

Décharger le conseiller pour libérer sa valeur ajoutée

Un conseiller sans outillage adapté peut passer plus d’une heure à construire une recommandation sur un contrat d’assurance vie. Pendant ce temps, il ne s’occupe pas des portefeuilles existants, ne détecte pas les dérives, ne consacre pas de temps à sa relation client.

Notre infrastructure réduit ce temps à quelques minutes, tout en produisant une recommandation déjà conforme et documentée, que ce soit en vente intermédiée ou en selfcare. L’objectif n’est pas de remplacer le conseiller : c’est de le libérer pour ce qui constitue sa vraie valeur ajoutée. La relation. Le conseil personnalisé. La pédagogie, qui restera toujours une part incompressible de son métier.

Sur toute la durée de vie du contrat, pas seulement à la souscription

Un point souvent négligé : la vraie complexité ne s’arrête pas à la souscription. Un client souscrit avec un profil, une allocation, des objectifs. Six mois plus tard, son allocation a dérivé, son profil a peut-être évolué, le marché a bougé.

C’est là qu’intervient la dimension API dans toute son importance : faire remonter en temps réel les informations sur les allocations existantes est indispensable pour détecter ces dérives. Active Asset Allocation met à disposition des conseillers et distributeurs des alertes automatiques, réglementaires et financières, leur permettant d’être proactifs et systématiques dans leur suivi, là où la valeur ajoutée est réelle, et non plus seulement réactifs face aux obligations.

En résumé, la fluidification du parcours patrimonial ne passe pas par la simplification de l’offre ni par l’abandon des modes de gestion complexes. Elle passe par une infrastructure capable d’absorber cette complexité en amont pour que le conseiller arrive face à son client avec une recommandation déjà construite, conforme et traçable, et puisse enfin se concentrer sur ce qui fait la vraie valeur de son métier.

Ces sujets ont été abordés lors de la table ronde « Fluidification et intégration du parcours patrimonial », organisée par Finance Innovation. Pour aller plus loin, retrouvez le replay complet.

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VivaTech 2025 : retour sur une aventure collective, stratégique et… prometteuse

L’innovation continue d’être au cœur de notre trajectoire !  Après avoir figuré dans le Mapping IA 2025, l’entreprise récidive en rejoignant la sélection officielle de la Région Sud pour VivaTech. Quarante startups, un pavillon dédié, et une ambition partagée : rappeler que l’innovation française sait jouer dans la cour des grandes… L’appel à candidatures, piloté par risingSUD, visait à mettre en lumière les solutions technologiques les plus prometteuses du territoire.

Parmi elles, Coanda PREMIA s’est distinguée par son approche innovante de la construction de portefeuilles d’investissement. Conçue pour accompagner les conseillers, la solution s’appuie sur un moteur algorithmique robuste, capable de générer des allocations à la fois conformes, personnalisables et adaptées aux besoins de chaque client.

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VivaTech, une vitrine européenne pour les solutions régionales

L’initiative, portée par risingSUD et ses partenaires institutionnels, vise à accompagner ces entreprises bien au-delà d’une simple présence. Un programme de préparation a été mis en place dès le mois de mai, avec plusieurs sessions de coaching, une visibilité accrue, et un travail de fond sur les éléments de langage. Le 7 mai, un événement de lancement a réuni les acteurs publics, les représentants de la Région, les partenaires économiques et les entreprises sélectionnées, à Marseille. Bernard Kleynhoff, Président de Rising Sud, y a rappelé les ambitions de la collectivité:

VivaTech est un moment clé pour mettre en lumière les technologies d’avenir, et un levier puissant pour l’attractivité de notre territoire.

Discours de Bernard Kleynhoff (risingSUD) à Marseille, sur VivaTech et l’attractivité du territoire.

Pas étonnant que VivaTech devienne le rendez-vous à ne pas manquer. Avec 165 000 visiteurs en 2024, l’événement a dépassé le CES de Las Vegas et ses 140 000 visiteurs. La Région Sud entend bien capitaliser sur cette dynamique. Une stratégie pensée pour inscrire ses startups dans une dynamique de croissance régionale, voire nationale.

L’accompagnement proposé est complet. Il inclut une mise en réseau avec les grands comptes. Des actions de communication ciblées. Et des modules de coaching centrés sur le pitch et la relation B2B. Plusieurs sessions ont été organisées à Marseille, Sophia Antipolis et Aix-en-Provence. Chaque entreprise a pu clarifier ses messages. Et préparer ses démonstrations dans les meilleures conditions.

Parmi les startups retenues, Active Asset Allocation (AAA) a été sélectionnée dans la catégorie Intelligence Artificielle, avec la mise en avant de Coanda PREMIA. Une solution logicielle conçue pour automatiser la construction de portefeuilles d’investissement. Elle prend en compte les préférences des clients, les contraintes réglementaires et les spécificités métier de chaque assureur.

Une solution pensée pour la conformité et la personnalisation

Concrètement, Coanda PREMIA permet de générer en quelques secondes une recommandation structurée, conforme aux exigences DDA, ESG et MIFID II. La solution peut s’intégrer via API, selon les besoins, et s’adresse aux compagnies d’assurance comme aux réseaux de distribution. Elle accompagne les conseillers dans l’identification des objectifs clients, la sélection des produits adaptés et la restitution d’un rapport d’adéquation prêt à être transmis. L’algorithme d’adéquation embarqué permet un contrôle en temps réel des recommandations, assurant à la fois la conformité et la personnalisation du conseil.

Coanda à VivaTech : une journée au cœur de l’écosystème tech

Coanda PREMIA a été mise à l’honneur lors de notre présence sur le pavillon de la Région Sud à VivaTech. AAA a eu l’opportunité d’y exposer pendant une journée complète, aux côtés d’autres startups sélectionnées dans le cadre de l’initiative portée par risingSUD.

Stand d’Active Asset Allocation présent sur le pavillon de la Région Sud.

La journée a débuté par l’inauguration officielle du pavillon, en présence de Bernard Kleynhoff, Président de risingSUD. Une déambulation à travers les stands, ponctuée d’échanges riches avec les exposants, a donné le ton. Celui d’une dynamique collective tournée vers l’innovation et la valorisation des talents du territoire.

Inauguration du pavillon Région Sud par Bernard Kleynhoff (risingSUD).

Tout au long de l’événement, plusieurs visites guidées ont été organisées par des partenaires et délégations institutionnelles, venus à la rencontre des startups régionales. L’occasion pour nous de présenter concrètement les atouts de Coanda PREMIA, et de susciter un véritable intérêt. Ce format a permis des échanges directs et de grande qualité avec des prospects, des décideurs et des acteurs influents de l’écosystème tech et financier.

VivaTech 2025 : des retombées concrètes pour demain

Au-delà de la visibilité immédiate, VivaTech agit comme un catalyseur d’opportunités. L’intérêt manifesté pour notre solution confirme l’importance croissante des outils d’aide à la recommandation dans un univers réglementaire exigeant. La possibilité de présenter Coanda PREMIA dans un environnement aussi stimulant nous a permis de valider l’adéquation entre notre technologie et les attentes du marché.

Cette exposition a aussi renforcé notre conviction : les sujets liés à la conformité, à la personnalisation et à la transparence dans le conseil financier sont au cœur des préoccupations des acteurs de l’assurance et de la gestion. Coanda PREMIA apporte une réponse structurée, concrète et industrialisable à ces enjeux.

Et maintenant ?

VivaTech n’était pas une finalité, mais une étape. Les rencontres initiées lors du salon ouvrent des perspectives de collaboration prometteuses, en France comme à l’international. L’écosystème fintech évolue vite, et nous restons engagés aux côtés de nos partenaires pour transformer ces premiers échanges en projets concrets.

Notre participation à VivaTech 2025 confirme que la Région Sud peut être un terreau fertile pour les technologies d’avenir, et que l’IA appliquée à la finance y a toute sa place.

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Notre équipe sera présente au Centre de Congrès de Lyon pendant ces deux belles journées d’événement pour vous accueillir sur notre stand. Discussions sur les actualités du secteur, démonstrations de nos solutions, échanges autour d’un café (ou d’une coupe de champagne pour ceux qui apprécient une touche de célébration) seront au rendez-vous !

Patrimonia, c’est bien plus qu’un simple événement : c’est le rendez-vous incontournable des professionnels du patrimoine en France. Depuis sa création en 1993, elle s’est imposée comme la plateforme privilégiée où les experts du secteur se rencontrent, échangent, et découvrent les dernières tendances, innovations et évolutions du marché.

Chaque année, cette convention réunit une communauté de spécialistes, allant des conseillers en gestion de patrimoine (CGP), aux représentants d’institutions financières, en passant par les gestionnaires d’actifs, les promoteurs immobiliers, et d’autres acteurs clés du secteur.

À travers des conférences plénières et ateliers spécialisés, Patrimonia offre un espace où se forgent les réflexions et les stratégies qui façonneront l’avenir du conseil patrimonial de demain. C’est dans cet esprit de partage et d’innovation qu’Active Asset Allocation s’est brillamment distinguée lors de la 30e édition, tout en se préparant de manière optimale pour la nouvelle année.

Coanda, l’Innovation Digitale de la 30ème édition de Patrimonia

L’année dernière, l’événement a atteint des sommets avec près de 9 000 participants, dont 8 770 experts du patrimoine, confirmant ainsi son statut de plus grand rassemblement du secteur.

Cette 30ème édition a réuni près de 380 partenaires et exposants issus de divers domaines, tels que la gestion d’actifs, le private equity, les SCPI, l’assurance, ou encore la promotion immobilière. Avec plus de 100 interventions, organisées autour d’ateliers, de conférences plénières et de débats d’experts, ces deux journées ont été riches en échanges et particulièrement fructueuses.

Chaque année, Patrimonia ne se contente pas de présenter les dernières tendances et innovations du secteur. Il récompense également les acteurs les plus performants et novateurs. Ainsi, en septembre dernier, notre simulateur de projets d’épargne, Coanda Simulations, a séduit le jury des Trophées Patrimonia, remportant le prix de l’Innovation Digitale dans la catégorie « Conseils et Analyses ».

© L’équipe d’Active Asset Allocation avec le Trophée Patrimonia « Innovation Digitale : Conseils et Analyses » 2023.

AAA de retour en force pour l’édition 2024 de Patrimonia

Le succès retentissant de l’année dernière jette des bases solides pour l’édition 2024, qui s’annonce tout aussi prometteuse, avec un flot continu d’innovations et d’opportunités à explorer. Forts de cet élan, nous visons encore plus haut pour cette 31ème édition, avec un stand encore plus imposant, une évolution majeure de Coanda Simulations, et une nouveauté exclusive proposée par les organisateurs…

Coanda Simulations, le simulateur d’épargne qui évolue avec les besoins du marché

En plus d’étudier, de comparer et d’optimiser tous types de projets d’épargne, Coanda Simulation intègre désormais des fonctionnalités avancées de vérification d’adéquation de durabilité, permettant aux conseillers de fournir des solutions d’investissement sur mesure, alignées sur les préférences en matière de durabilité des clients.

Face aux nouvelles réglementations et initiatives de durabilité, telles que la Loi PACTE et la Loi Industrie Verte, notre outil permet de :

• Assurer la conformité avec les obligations réglementaires, à la fois lors de la souscription d’un contrat ou pour remettre en adéquation des portefeuilles existants,
• Vérifier l’adéquation en termes d’investissements durables, à la taxonomie et aux principaux impacts négatifs (PAI),
• Intégrer les données ESG des annexes précontractuelles SFDR,
• Fournir une synthèse téléchargeable détaillant l’adéquation de la proposition d’investissement du point de vue de la durabilité.

La nouveauté exclusive de cette édition 2024 : la prise de rendez-vous

Une équipe renforcée, une détermination intensifiée et une nouveauté exclusive à cette année : la possibilité de réserver des créneaux de rendez-vous personnalisés auprès de nos experts. Vous souhaitez discuter des opportunités de partenariat ? Découvrir comment Coanda peut s’intégrer dans vos processus opérationnels ? Bénéficier d’une démonstration sur mesure de l’un des modules de la plateforme ? Réservez dès maintenant un rendez-vous avec l’un de nos experts !

Comment fonctionne la prise de rendez-vous ? 

Connectez-vous à votre espace Participant sur le site de Patrimonia et choisissez le créneau qui vous convient le mieux via notre page exposant dédiée.

Nos disponibilités :
✅ Mercredi 25 Septembre : 9h30 – 18h
✅ Jeudi 26 Septembre : 9h30 – 16h

Réservez dès maintenant votre créneau de 30 minutes (ou plus si nécessaire) pour échanger avec notre équipe, découvrir nos solutions innovantes et poser toutes vos questions sur notre Stand J34, Hall 2 !

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Nexus 2050, le rendez-vous incontournable de la tech internationale

The Dots et Maison Moderne, co-organisateurs de l’événement, ont préparé la première édition du Nexus 2050 qui ouvrira ses portes les mercredi 26 et jeudi 27 juin 2024 dans les halls de Luxexpo The Box, au Luxembourg.

Kamel Amroune, fondateur et CEO de The Dots, indique dans un communiqué de presse diffusé en novembre dernier que le terme « Nexus 2050 » incarne le concept d’une connexion centrale ou d’une série de connexions reliant plusieurs éléments. Il symbolise la convergence anticipée d’idées, de cultures et de technologies. Le nom de l’événement reflète ainsi son ambition d’être au cœur d’un réseau d’innovation, agissant comme un pont vers l’avenir.

Tandis que Mike Koedinger, fondateur et CEO de Maison Moderne, ajoute que ce nouvel événement international propose de soutenir le gouvernement dans ses efforts pour réaliser une transition numérique et écologique, d’où la référence à 2050, l’année à laquelle les économies doivent atteindre la neutralité carbone.

Pour cette première édition, l’événement promet d’être un rendez-vous incontournable pour inspirer et influencer l’écosystème technologique du Luxembourg, en réunissant des décideurs gouvernementaux, des leaders d’entreprises et des startups visionnaires. Tout au long de l’événement, les discussions porteront sur l’intelligence artificielle (IA), la durabilité, la cybersécurité, la technologie financière, ainsi que sur l’attraction et le développement des talents.

Un programme complet pour le plus grand événement international business du Luxembourg

Bien qu’à sa première édition, Nexus 2050 s’annonce grandiose avec plus de 5000 participants et près de 250 exposants, dont 150 startups innovantes, répartis dans 3 villages thématiques sur une superficie de plus de 11 000 m² :

• Finance Village, où seront proposées des démonstrations et innovations des technologies financières ;
• Pure Tech, avec des présentations et ateliers sur l’IA, la cybersécurité et d’autres technologies numériques ;
• SkillSphere, qui regroupera des discussions et collaborations sur le recrutement des talents et le partage de connaissances.

Il s’agit d’un rassemblement exceptionnel où l’avenir de la technologie, au service de l’environnement, prend vie.

© Nexus 2050

Plus de 300 intervenants de renom sont également attendus sur les nombreuses scènes thématiques : Main Stage, Finance Stage, PureTech Stage, Skills Stage, Sigma Stage et la Startup Demo Arena pour des démonstrations en direct. Ces experts internationaux traiteront de sujets variés, tels que l’IA, la durabilité ou encore la cybersécurité lors de conférences et panels dynamiques tout au long de la journée.

AAA s’invite au cœur de l’innovation technologique au service d’une finance durable

Pour son édition inaugurale, l’équipe d’AAA sera présente à Nexus 2050 au Luxembourg les mercredi 26 et jeudi 27 juin prochains. Cet événement, centré sur les technologies et l’innovation avec un objectif écologique, est une opportunité unique pour participer activement à cette plateforme d’échange et de collaboration. AAA tiendra un stand Startup et interviendra lors d’une table ronde, démontrant son engagement pour une finance durable et innovante.

Adina Grigoriu, présidente et fondatrice d’AAA, participera aux discussions le premier jour avec une intervention sur « Quels sont les défis technologiques des CEO dans le secteur financier d’ici 2030 ? » à 18h20 sur la Finance Stage. Ce panel dynamique abordant les défis technologiques en évolution auxquels sont confrontés les Chief Executive Officers (CEO) dans le secteur financier à l’approche de 2030. Cette session explorera l’interaction dynamique entre technologie et leadership dans un paysage financier de plus en plus numérique.

© Nexus 2050

Le deuxième jour, l’équipe d’AAA sera ravie de vous accueillir sur le stand H09, situé dans la zone centrale des startups en face du Finance Village, pour échanger sur les dernières innovations et solutions en matière de finance durable.

Cet événement est l’occasion idéale de travailler de manière cohésive avec divers acteurs du secteur, de partager des idées novatrices et de forger des partenariats durables.

Venez nombreux pour nous rencontrer et découvrir comment nous pouvons ensemble soutenir les stratégies de zéro émission d’ici 2050 !

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© Option Finance.

Time to Change 2024 : la finance durable sous les projecteurs

L’Af2i (Association Française des Investisseurs Institutionnels), en collaboration avec Option Finance et Green Univers, organise la troisième édition du forum « Time to Change » les mardi 26 et mercredi 27 mars prochains au Centre International de Deauville.

Cet événement réunit l’ensemble des acteurs clés de la finance durable et de la transition énergétique pour discuter de l’urgence climatique et des défis de demain. Les discussions porteront sur les innovations, les investissements durables, les risques liés au changement climatique, soulevant des enjeux capitaux.

Prévu sur deux jours, cet événement accueillera cette année plus de 800 personnes, avec 50 exposants et plus de 120 intervenants, des chiffres qui ne cessent d’augmenter d’année en année. La diversité des profils et d’expertises, des investisseurs institutionnels aux dirigeants d’entreprises en passant par les scientifiques et les gérants d’actifs, promet des échanges riches et variés.

Deux journées animées au forum de Deauville

Cette troisième édition de Time to Change promet des journées remplies d’activités stimulantes, articulées autour de quatre axes principaux :

• Conférences inspirantes : Plénières et tables rondes sont réparties tout au long du forum, offrant un espace d’exploration des défis climatiques et de partage d’idées novatrices. Animées par une centaine d’intervenants, ces conférences permettent aux participants d’approfondir la compréhension des enjeux de la finance durable et de la transition énergétique.
• Rencontres professionnelles : Les « business meetings » offrent l’opportunité de développer son réseau professionnel et d’explorer de nouvelles opportunités d’affaires avec d’autres acteurs du domaine.
• Village de l’Innovation : Au cœur du forum se trouve un espace dynamique où entreprises et projets engagés dans la transition climatique et la finance verte se rencontrent. C’est l’occasion de découvrir les innovateurs présentant leurs solutions et leurs initiatives.
• Dîner de Gala : Pour clôturer en beauté la première journée du forum, un dîner de gala est organisé, offrant un moment de convivialité et de célébration, propice à la poursuite des échanges.

© Option Finance.

AAA s’engage pour une finance durable

Alors que de nouvelles réglementations favorisant la transition énergétique vers une finance durable émergent, telles que la Loi Industrie Verte et la Réforme du label ISR, Active Asset Allocation se positionne au cœur de cette évolution. Nous sommes convaincus que la finance durable est l’avenir de notre industrie. En participant à Time to Change, nous réaffirmons nous engagement à promouvoir une gestion d’actifs responsable et à œuvre pour un monde plus durable.

Notre présence à Deauville les 26 et 27 mars prochains nous permettra d’explorer les meilleures pratiques de finance et d’investissement responsables, de rester à la pointe de l’innovation durable et de capter toutes les informations stratégiques du marché pour mieux répondre aux besoins de nos clients.

Cette participation sera également l’occasion de renforcer notre réseau et nos opportunités de collaboration, en rencontrant les divers acteurs du secteur, notamment les investisseurs institutionnels et gérants d’actifs.

Nous sommes convaincus que ce forum sera couronné d’un grand succès. Restez informés de notre participation en vous abonnant à notre page LinkedIn.

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Adina Grigoriu, Présidente et co-fondatrice d’AAA, a pris la parole lors d’une conférence axée sur la valeur ajoutée, en se concentrant particulièrement sur la manière dont les startups contribuent à enrichir le secteur de l’assurance.

Chez Active Asset Allocation, notre expérience de plusieurs années de collaboration avec les compagnies d’assurance se reflète tant dans nos services d’ingénierie financière que dans le déploiement récent de nos solutions digitales. Étant l’un des types de clients avec lesquels nous travaillons le plus, la collaboration avec les assureurs est une évidence pour nous. Nous sommes fiers de contribuer au secteur de l’assurance en apportant notre expertise et nos solutions innovantes, et nous continuons à renforcer ces partenariats fructueux au fil du temps.

Découvrez un extrait de l’intervention d’Adina lors de l’InsurDay 2023…

Le Make or Buy, l’éternel débat

Comment démontres-tu ta valeur toi qui proposes des outils, notamment pour les conseillers, où la discussion sur le make or buy est fréquente : « Dois-je m’appuyer sur mon réseau humain, ou utiliser la technologie, sachant que la réalité se situe quelque part au milieu, évidemment. » Comment as-tu vécu ces changements, en particulier sur la question du won’t do, et comment de gros acteurs technologiques ont contribué à évangéliser le marché et à accélérer l’adoption de tes solutions ?

Je suis d’accord, effectivement, Salesforce a évangélisé le marché. Ce qui a également donné un grand coup de pouce, c’est le Covid. Des gens qui ne voulaient presque pas toucher un ordinateur se sont retrouvés à utiliser des outils tels que Zoom ou Teams tout au long de la journée. Il y a eu une forte impulsion vers la digitalisation de tout ce qui pouvait l’être, notamment la relation client pour les conseillers, mais aussi au sein des sociétés de gestion avec des gérants travaillant depuis chez eux ou bien le fait d’avoir des équipes en télétravail du côté opérationnel des assureurs. On a vu que cela était possible, ce qui a ouvert la porte à de nombreuses opportunités.

 

Il y a des choses auxquelles les assureurs ou les asset managers ne veulent pas déléguer. Par exemple, l’allocation d’actifs est quelque chose qu’ils ont du mal à déléguer, c’est presque viscéral pour eux. Les conseillers ont une approche similaire.

 

Avec notre place de marché Coanda, nous proposons de leur donner une vision des performances des gestions pilotées, des performances des experts, pour que les conseillers puissent examiner leurs portefeuilles, dont ils connaissent les performances, et se dire « Je fais vraiment un meilleur travail que Rothschild, que Amundi, ou que n’importe qui. » Dans ce cas, ils devraient continuer. Ou, au contraire, « Ma performance n’est pas très différente, autant me concentrer sur les clients« , voire « Je suis à l’ouest, j’oublie« . Le numérique permet d’ouvrir les yeux des gens et de leur donner la possibilité de choisir.

 

Il y a également le ‘nice to have‘ et le ‘must have‘. Effectivement, dans le ‘nice to have‘, c’est difficile. Vous pouvez ramer, moi ça fait 13 ans que je rame sur certaines choses. Et le ‘must have‘, ce sont typiquement les choses régies par la réglementation, quand il faut être conforme. Aujourd’hui, ce qui nous aide, je pense, plus que tout, c’est que toutes les équipes de tous les instituts de la place, notamment les assureurs, sont surchargées jusqu’en 2025, donc ils sont bien obligés de faire avec nous. »

La valeur ajoutée d’une FinTech chez les assureurs

Adina, cela fait maintenant quelques années que tu as réussi à attirer un investisseur corporate. Perçois-tu une différence dans sa manière d’appréhender la relation avec toi et ta société par rapport à un acteur plus traditionnel ? Y a-t-il des enseignements que les startups présentes dans la salle pourraient tirer de ton expérience, ou, à l’inverse, des entreprises corporate envisageant d’investir qui pourraient bénéficier de ton point de vue en tant que CEO d’une startup collaborant avec un investisseur corporate ?

Effectivement, nous avons levé des fonds en 2019, presque 4 millions. Parmi ceux qui m’ont apporté les financements dont j’avais besoin à l’époque, il y avait un fonds classique régional, et deux VC issus de compagnies d’assurance très différentes. Le VC bienveillant n’avait aucune connaissance du marché ni d’ambition à ce sujet, mais il nous a beaucoup aidé en fournissant les fonds nécessaires.

 

Il est important de noter que ce ne sont pas les compagnies d’assurance elles-mêmes qui sont entrées au capital. Comme vous le savez tous, il existe une barrière étanche entre la compagnie d’assurance ou l’institution et son VC. C’est crucial.

 

Avec l’un d’entre eux, j’ai réalisé de nombreux projets, dans une démarche constructive. Nous avons déployé avec eux absolument tout ce que nous faisons, et à mesure que nous introduisons de nouvelles initiatives, ils manifestent de l’intérêt. C’est une expérience très enrichissante.

 

Quant à l’autre, nous n’avons rien entrepris avec eux.

C’est intéressant. Deux entreprises corporate ont investi, l’une avec laquelle vous avez travaillé, l’autre non. Cela montre qu’il n’y a pas de règles. Il est important de le garder à l’esprit, car les entrepreneurs ont souvent peur de lever des fonds auprès de corporates en se disant : « Ah non, je ne veux pas cette entreprise corporate, sinon je ne pourrai pas travailler avec les autres ». 

FinTech et Assurance, l’alliance parfaite

Bien que la perspective d’une collaboration entre une FinTech et une grande compagnie d’assurance puisse susciter des appréhensions initiales des deux parties, chez AAA, nous avons su en tirer le meilleur parti.

La MAIF, notre client de longue date et la grande assurance mutuelle française, est l’un de nos partenaires depuis 2018. Ensemble, nous œuvrons de concert pour introduire continuellement de nouvelles solutions digitales, visant à renforcer les processus de vente et de conseil. Parmi celles-ci : des simulateurs d’épargne, des outils de transmission, de suivi et de reporting des gestions pilotées, des parcours de profilage de risque, ainsi qu’un écran de suivi des stratégies de gestion pilotée.

Notre collaboration avec la MAIF a récemment été récompensée lors du concours Les Cas d’Or du Digital. Nous avons eu l’honneur de remporter le Prix Argent Transformation Digitale, mettant ainsi en lumière les solutions digitales déployées au sein de la grande mutuelle française, catalysant ainsi sa transformation digitale.

Cette distinction vient renforcer notre détermination à repousser les frontières de l’innovation. Elle nous incite à aller encore plus loin dans nos partenariats avec les compagnies d’assurance, avec pour objectif de proposer des solutions toujours plus novatrices. Notre engagement envers l’excellence dans le domaine digital demeure plus fort que jamais, guidé par la volonté de répondre aux besoins changeants de nos partenaires et de l’industrie de l’assurance dans son ensemble.

Retrouverez l’entièreté de la conférence « Le financement : recentrer l’insurtech au coeur de la croissance » en vidéo :

© InsurDay, Finance Innovation

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C’est lors de la 8e édition de la FinTech Revolution organisé par France FinTech en octobre dernier que la Présidente Fondatrice d’Active Asset Allocation, Adina Grigoriu, est montée sur scène pour dévoiler comment notre activité a su réagir face à ce nouvel environnement macroéconomique, notamment grâce à la plateforme digitale Coanda.

Adina sur scène la scène de la FinTech Revolution 2023.

Pour cette avant-dernière conférence de la journée, trois autres intervenants ont contribué à la discussion animée par Mathilde Castagna, journaliste de L’Agefi Patrimoine, pour partager leur expérience dans ce contexte macroéconomique particulier :

• Guillaume Autier, CEO de MeilleurTaux,
• François Deltour, Président du directoire de Arkéa Investment Services,
• Nicolas Louvert, CEO de Coinhouse.

Impact sur l’activité d’entreprise, ajustement des allocations, mise en avant du private equity, solutions digitales pour rebondir face aux marchés volatiles : tous des sujets abordés lors de l’intervention.

Découvrez un avant-goût de comment Active Asset Allocation se positionne dans un tel contexte à travers les retours d’Adina Grigoriu lors de cette prise de parole…

L’impact du nouvel environnement macroéconomique sur notre activité

Chez AAA, nous avons deux activités. La première est une activité d’allocations d’actifs et la deuxième, la place de marché digitale de l’épargne Coanda. Les deux activités ont été impactées, mais de manière différente.

 

Pour l’activité d’allocation d’actifs, nous travaillons essentiellement avec les institutions de type caisses de retraite et assureurs fonds propres. Ce nouvel environnement macroéconomique a poussé les investisseurs institutionnels à revoir leurs allocations stratégiques et leurs allocations tactiques, en retravaillant l’équilibre de l’actif-passif notamment.

 

Du côté des assureurs, ce nouvel environnement macroéconomique est plutôt une bonne chose. Ceux ayant fermé l’accès au fonds en euros se sont dépêchés de l’ouvrir à nouveau. Maintenant, plus il y a de l’argent qui entre dans le fonds en euros, plus ils seront compétitifs d’un point de vue taux qui pourront servir dans les prochaines années.

 

Je pense que c’est juste un retour à la normale, les taux positifs. Ce qui n’était pas normal c’est le fait que l’argent soit gratuit. 

L’utilisation d’outils digitaux pour rebondir face aux marchés volatiles

Nous utilisons l’intelligence artificielle depuis environ une dizaine d’années, puisque notre spécialité initiale est l’allocation d’actifs. Nous sommes des ingénieurs financiers qui travaillons en univers prospectif sur des milliers de scénarios. L’IA nous permet donc d’améliorer la rapidité de la construction d’un portefeuille ou encore d’un algorithme sur mesure. L’IA intervient également dans nos outils d’aide tels que les simulateurs d’épargne pour les conseillers financiers, en optimisant un portefeuille en quelques secondes, en effectuant des reportings sur mesure…  

 

Nous sommes arrivés par le hasard des choses à être au milieu d’une place de marché digitale pour l’épargne, notamment parce que la gestion pilotée s’est beaucoup développée ces dernières années, et ça ne fait que commencer. Il existe tout un tas de problématiques autour de ce mode de gestion : le transfert d’information entre l’assureur, l’allocataire, le gérant et le réseau de distribution ; le manque de transparence sur les frais ; le manque de transparence sur les performances…

Nous avons donc eu la possibilité d’aider tout le monde, notamment avec un outil de gestion, Coanda PMS, pour tous les gérants et allocataires qui font de la gestion pilotée. Cet outil les aide à réaliser des reportings instantanés avec l’IA, à transmettre à l’assureur de manière sécurisée les informations avec des contrôles pré-trade, et à mettre tout cela à disposition des conseillers et réseaux de distribution via des simulateurs d’épargne notamment. Tout cela est en mode « play » : il suffit simplement de se connecter avec un identifiant et un mot de passe.  

Découvrez la conférence dans son entièreté à travers cette vidéo de France FinTech, où chaque intervenant partage son expérience et exprime son avis sur les différents sujets abordés :

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Embarquez avec nous pour un voyage au cœur de la révolution financière, où les défis se transforment en opportunités et où l’avenir de l’épargne prend une toute nouvelle dimension.

La FinTech Revolution en un coup d’oeil

Cette année, FinTech Revolution prend un nouveau tournant en investissant la Maison de la Mutualité, un lieu historique qui a vu naître de nombreuses idées révolutionnaires au fil des années.

L’édition 2023 de la FinTech Revolution, c’est une sélection impressionnante de 300 entreprises FinTech, accueillant plus de 100 intervenants de renom. Trois scènes plénières, cinq plateaux d’entrepreneurs et divers espaces de networking offriront une expérience riche et variée à tous les participants.

Une discussion éclairante sur le nouvel environnement macro-économique

L’un des moments forts de l’événement sera la discussion stimulante intitulée ‘Nouvel Environnement, Nouvelle Approche de la Performance‘, à laquelle intervient Adina Grigoriu, Présidente fondatrice d’AAA.

Face à l’augmentation des taux d’intérêt, à l’inflation structurelle et aux tensions géopolitiques, les investisseurs ont plus que jamais besoin de conseils solides et d’outils de prise de décision performants. Rejoignant Adina Grigoriu sur ce panel, on retrouvera des experts tels que François Deltour, Directeur Général d’Arkéa Investment Services, Guillaume Autier, CEO de Meilleurtaux, et Nicolas Louvet, CEO de Coinhouse. La discussion sera modérée par Mathilde Castagna, journaliste à L’Agefi Patrimoine.

À la poursuite de l’Excellence FinTech

L’innovation étant au coeur de notre métier, nous sommes impatients de nous immerger dans un océan d’idées novatrices et de perspectives visionnaires. En quête constante de partenariats fructueux, cet événement nous offre une plateforme unique pour interagir et se connecter avec les experts de l’industrie, pouvant inspirer de nouveaux développements pour notre solution digitale dédiée à l’épargne, Coanda.

Au-delà des opportunités de réseautage, les sessions et panels de discussion de la FinTech Revolution nous permettent d’acquérir des connaissances précieuses sur les dernières tendances de l’industrie. Les idées partagées par des experts renommés peuvent nourrir notre réflexion stratégique et inspirer de nouvelles fonctionnalités pour notre plateforme.

La FinTech R:Evolution • #FFT23 • RIDERS ON THE STORM promet d’être un événement inoubliable, riche en idées novatrices et en discussions pertinentes sur l’avenir de la finance et de la technologie.

À la suite de cette journée enrichissante, nous sommes déterminés à mettre en pratique ce que nous avons appris, à élargir nos horizons et à redéfinir l’avenir de l’épargne et des investissements pour nos utilisateurs. Avec chaque vague d’innovation que nous embrassons, notre FinTech avance avec confiance vers l’horizon lumineux de l’excellence FinTech, prête à redéfinir les normes et à créer un impact durable dans le monde financier en constante évolution.

Restez à l’écoute pour plus de mises à jour passionnantes sur l’intervention d’AAA lors de cette FinTech Revolution via notre page LinkedIn.

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Revivez avec nous les temps forts de ces deux journées exceptionnelles remplies d’échanges enrichissants, de découvertes passionnantes, de rencontres inspirantes, le tout clôturé par un moment mémorable dont l’équipe AAA n’est pas prête d’oublier…

© Patrimonia, Infopro Digital

Patrimonia 2023 en quelques chiffres

Cette année au Centre de Congrès de Lyon, la Convention Patrimonia a accueilli pas moins de 8 770 professionnels du patrimoine venus de toute la France (CGP, CGPi, Family Office, Gérants Privés, Experts Comptables, Notaires, Courtiers et Avocats) et près de 350 partenaires exposants (Sociétés de gestion, Compagnies d’assurance, Banques, Immobilier, Private Equity, Fintech, etc.). 

Chaque année, cet événement majeur est l’occasion idéale pour tous ces acteurs de la vie financière de se réunir, d’échanger leurs expériences, d’établir de nouveaux partenariats et de se former à l’évolution de leur métier au travers de plus de 100 prises de parole. 

AAA à nouveau partenaire exposant à Patrimonia 

Six membres dévoués de notre équipe ont pris part à l’événement, représentant fièrement Active Asset Allocation. Que ce soit sur notre stand ou en déambulant dans les halls du salon, nous étions au cœur de discussions animées et d’échanges fructueux. Cette opportunité exceptionnelle nous a permis de rencontrer de nombreux professionnels du secteur, auxquels nous avons présenter nos solutions d’ingénierie financière ainsi que nos solutions digitales, en leur offrant des démonstrations concrètes. Nous avons également eu le plaisir de retrouver nos clients et partenaires de confiance, auxquels nous avons dévoilé nos dernières innovations, suscitant un grand enthousiasme.

Patrimonia, étant un événement principalement conçu pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine, nous a offert la plateforme idéale pour présenter Coanda dans l’univers du conseil financier : le portefeuille modèle, le simulateur d’épargne et les outils de profilage des risques. Cela nous a également permis de renforcer nos relations avec nos partenaires existants, tels que Neofa et FASST, avec qui nous collaborons pour offrir des solutions de pointe aux conseillers.

Le stand d’Active Asset Allocation, Stand A18 dans le Hall 1.

Un partage d’expertise entre partenaires

Un moment fort de l’événement a été le Conseils de Pro entre notre Présidente, Adina Grigoriu, notre Responsable Solutions Clients, Jacques-Yves Merelle, et notre partenaire de longue date, Daniel Collignon, Directeur Général de Spirica. Sous le titre captivant « Effet Coanda : Comment une place de marché Cloud transforme l’industrie de l’épargne« , nos trois intervenants ont partagé avec l’audience les défis auxquels sont confrontés les acteurs de l’industrie de l’épargne ainsi que les solutions novatrices proposées par Active Asset Allocation pour affronter ces défis. La démonstration de Coanda a été l’occasion de mettre en lumière notre collaboration fructueuse avec Spirica.

Daniel Collignon (DG, Spirica), Adina Grigoriu (Présidente, Active Asset Allocation), et Jacques-Yves Merelle (Responsable Solutions Clients, Active Asset Allocation).

La cerise sur le gâteau : Coanda récompensée lors des Trophées Patrimonia 2023

Pour finir ces deux belles journées de salon, Active Asset Allocation a été honorée lors de la cérémonie de remise des prix de la deuxième édition des Trophées Patrimonia. Au sein d’une sélection impressionnante de plus de 80 dossiers, c’est Coanda Simulations qui a attiré l’attention du jury, se voyant attribuer le prestigieux Trophée « Innovation Digitale » dans la catégorie « Conseils et Analyses ».

Développé par notre talentueuse équipe, Coanda Simulations est le fruit de l’intégration de notre savoir-faire en matière de simulation d’actifs. Disponible sur la place de marché de l’épargne Coanda, notre simulateur d’épargne a été entièrement pensé comme outil d’aide à la vente pour les conseillers, afin de leur permettre de fournir des conseils sur mesure à leurs clients, répondant ainsi à leurs besoins spécifiques.

Depuis son lancement en 2022, notre plateforme digitale Coanda a connu d’importantes évolutions que nous avons eu le plaisir de présenter lors de cette 30e édition de Patrimonia. Ce trophée va donc au-delà de la simple reconnaissance ; il symbolise des années d’efforts et de dévouement de nos équipes, engagées à proposer des solutions toujours plus innovantes pour répondre aux besoins croissants du marché de l’épargne.

Un grand merci aux membres du jury et toutes nos félicitations aux nominés et aux autres lauréats des Trophées Patrimonia 2023 !

© Patrimonia, Infopro Digital

Chez Active Asset Allocation, nous sommes fiers de cette reconnaissance et nous restons engagés dans notre mission : offrir des solutions digitales révolutionnaires qui transforment l’industrie de l’épargne.

Découvrez les coulisses du salon avec une vidéo retraçant les temps forts de notre passage. 

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