Ce renouvellement, pour un nouveau mandat de trois ans portant sur plus de 25 milliards d’euros, est la deuxième victoire consécutive d’AAA sur ce marché et confirme sa position comme référence indépendante en ingénierie financière au service des investisseurs institutionnels contraints.

Ce renouvellement s’inscrit dans la continuité des travaux engagés depuis 2021. Il reflète la satisfaction des équipes de l’Urssaf Caisse nationale sur trois axes : la robustesse des analyses produites, la réactivité des recommandations en contexte de marché volatile, et la capacité d’AAA à intégrer des scénarios prospectifs dans un cadre actif/passif exigeant.

Une approche algorithmique intégrant intelligence artificielle et milliers de scénarios prospectifs

L’approche développée par Active Asset Allocation repose sur une modélisation intégrée des engagements et des actifs. Au cœur du dispositif, l’intelligence artificielle permet de tester simultanément l’ensemble des contraintes réglementaires, des objectifs de financement et des préférences de risque des régimes sur des milliers de scénarios de marché prospectifs, afin d’identifier l’allocation optimale.

Cette capacité de calcul massif, combinant projections stochastiques et outils d’aide à la décision enrichis par l’IA, permet d’inscrire chaque décision d’allocation dans une trajectoire de long terme cohérente avec les contraintes propres aux régimes du CPSTI, tout en garantissant une traçabilité complète des décisions pour les équipes de gouvernance.

Périmètre du mandat 2026–2028

Dans le cadre de ce nouveau mandat de trois ans, Active Asset Allocation accompagnera l’Urssaf Caisse nationale dans la définition des allocations, l’analyse des décisions tactiques et le suivi de la trajectoire de financement des régimes. Les actifs de placement concernés sont investis sur un spectre diversifié de classes d’actifs incluant les marchés obligataires, les actions et les actifs de diversification.

Un mot de la Président fondatrice d’Active Asset Allocation

Adina Grigoriu, Présidente fondatrice d’AAA :

“Remporter ce marché pour la deuxième fois consécutive, c’est la validation la plus exigeante qui soit : celle d’un client qui nous connaît. Depuis 2021, nous avons démontré qu’une allocation d’actifs véritablement ancrée dans la réalité du passif et des contraintes de gouvernance produit de meilleures décisions, et pas seulement de meilleurs modèles. L’intelligence artificielle que nous intégrons dans notre plateforme Coanda nous permet de tester, sur des milliers de scénarios prospectifs, l’ensemble des contraintes, des objectifs et des régimes de marché, afin de restituer à nos clients une allocation optimale, traçable et immédiatement opérationnelle.”

À cela, complète Didier Malric, Directeur de la CPSTI :

“La gestion des actifs de placement du CPSTI s’inscrit dans une exigence de long terme, au service des travailleurs indépendants. Ce renouvellement traduit notre confiance dans la capacité d’Active Asset Allocation à produire des analyses rigoureuses, adaptées à la complexité de nos contraintes et à l’évolution des marchés.”

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Lors d’un échange avec La Tribune Côte d’Azur, Adina Grigoriu, Présidente d’Active Asset Allocation (AAA), et secrétaire générale de l’UPE06, a partagé sa vision sur le potentiel de la région pour le développement des fintechs. Si la Côte d’Azur est souvent perçue comme une destination touristique, elle est aussi en train de devenir un pôle pour les entreprises technologiques. Selon elle, la région est particulièrement attractive pour la fintech. Mais certains éléments doivent encore être mis en place pour en faire un pôle de référence.

La Côte d’Azur, un cadre prometteur pour la fintech

La région, avec ses infrastructures et son accessibilité, attire déjà des acteurs de la technologie financière. Cependant, il reste des étapes à franchir pour que l’écosystème se développe pleinement. Adina Grigoriu explique :

« Le territoire possède de vrais atouts, et je suis optimiste quant à l’avenir des fintechs en local. Il ne reste plus qu’à attirer de nouvelles boîtes et surtout des clients pour leur faire découvrir notre magnifique écosystème, »

La région compte aussi plusieurs établissements de formation de renom. Ces écoles, comme SKEMA, EDHEC, Polytech, et Aivancity, forment chaque année des spécialistes en finance, intelligence artificielle et gestion des risques. Pour Adina Grigoriu, ces talents sont essentiels pour soutenir l’innovation locale. La collaboration entre les institutions académiques et les entreprises est, selon elle, un levier important pour que la Côte d’Azur devienne un acteur de premier plan dans la fintech.

Attirer et fidéliser les talents

Les fintechs locales doivent relever des défis importants. Elles doivent non seulement maîtriser une technologie de pointe, comparable à celle des grands groupes bancaires et d’assurance, mais aussi faire face à un cadre réglementaire complexe et en constante évolution. Adina Grigoriu précise que cette exigence en matière de conformité impose aux fintechs une veille et une agilité permanentes. Pour anticiper des changements législatifs majeurs, comme la récente loi Industrie verte, qui redessine les contours du secteur.

Dans ce contexte, la gestion des talents devient cruciale. La fidélisation des équipes est un pilier essentiel :

« Par exemple, l’équipe IT qui a construit notre plateforme actuelle est avec nous depuis 6 ans, ce qui nous permet d’avoir une réactivité remarquable dans nos développements », explique-t-elle.

Cette stabilité permet de développer une expertise approfondie, indispensable pour créer des solutions performantes et répondre efficacement aux attentes des clients.

S’engager dans l’écosystème régional

Sur la Côte d’Azur, les fintechs locales vont au-delà de leurs propres activités. Elles s’investissent activement dans la dynamique régionale. Active Asset Allocation a franchi un grand pas en ce sens. Le 16 octobre, elle a organisé la conférence Les fintechs comme vecteurs d’innovation dans le cadre de la French Fintech Week. Cet événement a rassemblé des entreprises, investisseurs et représentants académiques. Tous étaient animés par un même objectif : bâtir un écosystème local solide et attractif.

Cette première édition a ouvert la voie à des échanges essentiels sur les défis et opportunités des fintechs azuréennes.

« L’idée est de réitérer l’année prochaine, avec cette fois un événement sur une journée entière pour prévoir des temps de networking et des stands pour les entreprises », explique Adina Grigoriu

Ce format élargi encouragerait les rencontres et collaborations. Cela renforcerait le tissu économique local et créerait de nouvelles synergies. Un pas nécessaire pour faire de la région, un fort pôle technologique.

L’engagement de AAA, aux côtés d’autres fintechs régionales est essentiel. Il contribue à attirer et fidéliser des entreprises et clients sur la Côte d’Azur. Cet engagement positionne la Côte d’Azur comme un environnement favorable et compétitif pour la finance technologique en France.

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Lors d’un échange avec Pascale Caron, CEO de Yunova, Adina Grigoriu, Présidente et fondatrice d’Active Asset Allocation (AAA), et Hala Najmeddine, Docteure en IA, et Directrice de la Recherche chez AAA, ont partagé leur vision sur l’intégration de l’intelligence artificielle (IA) dans la gestion d’actifs. Depuis sa création en 2010, AAA s’impose avec une approche sur mesure, combinant gestion proactive des risques et innovation technologique.

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Une ingénierie financière centrée sur l’intégration de l’IA dans la gestion d’actifs

Le virage digital et l’intégration de l’IA chez AAA

AAA a consolidé son expertise en intégrant des outils digitaux. Ceux-ci offrent des solutions à la fois précises et rapides. Hala Najmeddine, qui dirige les recherches sur l’IA, décrit cette évolution :

« Nous avons encapsulé notre savoir-faire dans des méthodes digitales pour répondre à nos propres besoins et à ceux de nos clients ».

Ces outils permettent de concevoir des portefeuilles en quelques secondes seulement. Ils tiennent compte des objectifs financiers, des contraintes réglementaires et des critères ESG.

Ce passage au digital ne se limite pas à la création de portefeuilles. Les outils d’AAA permettent aussi des simulations complètes et la production de rapports détaillés. Cette transparence, essentielle pour AAA, est un pilier fondamental de la relation entre AAA et ses clients.

« Nous nous efforçons de rendre ces informations accessibles et compréhensibles, pour expliquer précisément leur fonctionnement »,

précise Hala Najmeddine, renforçant la confiance dans les algorithmes et la précision des solutions.

L’IA, un atout de taille face aux exigences réglementaires

Les réglementations évoluent constamment, notamment avec la loi Industrie Verte. AAA s’appuie sur son agilité et son IA pour maintenir une conformité exemplaire.

« c’est là que notre agilité en tant que Fintech nous donne un avantage »,

explique Adina Grigoriu. Avec l’IA, AAA intègre de manière efficace les critères ESG dans la gestion des portefeuilles. Cela garantit une conformité rigoureuse.

AAA propose aussi des simulateurs dédiés aux distributeurs d’épargne, facilitant la prise de décision pour les clients finaux. Ces outils, en visualisant l’impact d’une épargne régulière sur plusieurs années, permettent aux conseillers de démontrer concrètement l’intérêt des solutions d’investissement.

Active Asset Allocation utilise l’intelligence artificielle pour proposer des solutions sur mesure, conçues pour répondre aux besoins des institutions financières.

Cette alliance entre expertise humaine et technologie avancée positionne AAA comme un acteur clé de la gestion d’actifs. Ses solutions répondent aux défis actuels tout en anticipant ceux de demain, en démontrant que personnalisation et innovation sont les clés d’une gestion performante et responsable.

Pour en savoir plus, découvrez l’article complet et plongez au cœur de cette révolution en gestion d’actifs !

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Generali Patrimoine a choisi la plateforme Coanda pour centraliser et automatiser le traitement de l’ensemble de ses grilles d’allocation de gestion pilotée, afin de minimiser les risques opérationnels tout en améliorant la fiabilité et l’efficacité de la transmission des données ainsi que le calcul des performances. Cette intégration permet à Generali Patrimoine et ses sociétés de gestion partenaires de remplacer les processus manuels et les échanges de fichiers Excel par une plateforme unifiée qui assure une concordance précise entre les allocations proposées par les gérants et les exigences prédéfinies par l’assureur.

Avec l’adoption réussie de Coanda PMS[1], les 29 sociétés de gestion partenaires de Generali Patrimoine bénéficient désormais d’un accès à leurs univers d’investissement, constamment mis à jour via des interfaces de programmation d’application (API). Cette intégration permet une création, un contrôle, et une transmission automatisée et fluide des grilles de gestion pilotée directement au sein du système d’information de la compagnie d’assurance.

L’intégration de Generali Patrimoine enrichit significativement Coanda, introduisant 168 nouveaux profils de gestion pilotée et portant le nombre total de profils gérés sur la plateforme à 440, représentant une part importante du marché. Cette expansion renforce le rôle de Coanda comme une solution incontournable pour les acteurs du marché de l’épargne, offrant un outil clé en main et multi-assureurs qui continue d’attirer de plus en plus d’institutions financières. La décision stratégique de Generali Patrimoine de rejoindre Coanda souligne l’importance croissante des solutions digitales avancées dans la gestion de l’épargne, positionnant ainsi Coanda à l’avant-garde des technologies transformant le paysage financier.

Adina Grigoriu, Présidente fondatrice d’Active Asset Allocation : Avec l’essor continu de la gestion pilotée, disposer d’un outil de gestion connecté répondant aux spécificités et exigences réglementaires du secteur est devenu impératif. La décision de Generali Patrimoine, un pilier de l’industrie de l’épargne en France, de choisir Coanda, témoigne de notre capacité à répondre aux besoins actuels du marché. Aujourd’hui, 40 % des grilles de gestion pilotée transitent par Coanda. J’encourage chaleureusement les autres acteurs du secteur à rejoindre le mouvement. Plus nous serons nombreux, plus la plateforme bénéficiera à tous ses utilisateurs.

Anne-Emmanuelle Corteel, Directrice Solutions d’Assurances de Generali Patrimoine : La collaboration avec AAA permet à Generali d’innover en utilisant l’outil Coanda pour le suivi et l’exécution de nos mandats de gestion pilotée. L’outil Coanda nous accompagne pour répondre au développement de la gestion pilotée dans les produits d’assurance. Nous avions besoin d’améliorer à la fois la précision, la rapidité, et l’efficacité du traitement mais aussi le suivi des mandats, le tout avec un outil simple à mettre en œuvre auprès de nos sociétés de gestion partenaires.

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[1] Portfolio Management System = Plateforme de gestion de portefeuilles

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Un nouveau recrutement pour accompagner la croissance de Coanda

L’année 2023 a marqué un tournant pour AAA avec le succès croissant de sa plateforme digitale Coanda, récompensées à plusieurs reprises pour ses innovations, notamment lors des Trophées Patrimonia et des Cas d’Or du Digital (Banque et Assurance). Face aux projets ambitieux de la FinTech pour les années à venir, le renforcement de l’équipe est devenu une priorité pour accompagner la croissance de Coanda. En tant que Chargé d’Affaires Grands Comptes, Theophile Keiser animera le développement des relations commerciales avec les Grands Comptes, afin de consolider la position de Coanda en tant que place de marché digitale de l’épargne.

Une équipe commerciale qui se renforce

Avec près de neuf ans d’expérience dans le développement commercial dans le secteur financier, Theophile Keiser a débuté sa carrière chez CPR Asset Management (2015-2017) avec des appels d’offres, puis s’est concentré sur des activités de distribution chez Amundi (2017-2018) puis Natixis (2019). En 2020, il intègre Quantalys pour développer l’activité des Grands Comptes, avant de rejoindre AAA en début d’année 2024.

Theophile apporte son expertise dans le développement de partenariats stratégiques, ayant établi des relations avec des acteurs clés du secteur financier. En étroite collaboration avec la Présidente Fondatrice d’AAA, Adina Grigoriu, son rôle sera d’élargir la base de clients de la société et de les orienter vers des solutions adaptées à leurs besoins spécifiques, contribuant ainsi au renforcement de la position d’AAA sur le marché de l’épargne et à l’affirmation de Coanda comme une référence dans ce domaine.

Theophile Keiser

« Je suis ravi et fier de rejoindre les équipes Active Asset Allocation. Notre objectif est de faire de Coanda une place de marché de référence sur la Gestion Pilotée en France et d’accompagner l’ensemble de la chaine de valeur de l’épargne avec des solutions innovantes et notre savoir-faire sur l’allocation d’actifs. » déclare Theophile.

Un mot de la CEO d’AAA

Adina Grigoriu, Présidente fondatrice d’AAA : « L’arrivée de Théophile intervient à un moment crucial de notre expansion, alors que notre plateforme digitale continue de gagner du terrain dans l’univers de l’épargne. Theophile apporte avec lui une expertise remarquable et une expérience qui, nous en sommes sûrs, enrichiront notre offre et consolideront notre présence sur le marché. Ensemble, nous nous engageons à fournir des solutions innovantes et à ouvrir de nouvelles voies pour nos clients, affirmant notre rôle de pionniers dans le secteur. Bienvenue à bord, Theophile ! »

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AAA réaffirme son engagement envers l’allocation d’actifs

Alors que sa plateforme digitale dédiée à l’épargne Coanda gagne en importance, AAA réaffirme son engagement envers son activité fondamentale, l’allocation d’actifs. Les récentes évolutions réglementaires ont propulsé la gestion pilotée au cœur de l’épargne, notamment dans les contrats d’assurance vie et les PER. Ainsi, pour accompagner cette tendance et enrichir son équipe d’experts, AAA a nommé Claudia Avram au poste d’Allocataire d’Actifs.

Claudia Avram, experte de l’allocation d’actifs

Forte de plus de 20 années d’expérience dans l’allocation d’actifs et la sélection de fonds, Claudia Avram a occupé les postes de gestionnaire de portefeuilles et d’analyste de fonds au sein de sociétés de renom telles que LCF Edmond de Rothschild (2008-2014) et Invesco (2014-2021). Sa venue chez AAA renforce l’expertise de l’entreprise dans l’analyse fondamentale et quantitative des classes d’actifs, ainsi que dans la proposition de solutions innovantes aux clients institutionnels.

Chez AAA, l’arrivée de Claudia Avram marque une étape clé dans sa quête d’excellence et d’innovation continue. Elle aura pour mission de dynamiser la vision stratégique de la société sur les marchés financiers, d’apporter une nouvelle dimension à ses modèles d’investissement, et d’assurer une harmonie optimale entre les aspirations de ses clients et les opportunités du marché. Claudia apportera son expertise reconnue pour enrichir et affiner les solutions de AAA, garantissant ainsi que son offre reste à la pointe de l’innovation et parfaitement alignée avec les évolutions du secteur.

« Je suis ravie de rejoindre AAA et ainsi une équipe à taille humaine, dynamique et réactive, dotée de fortes valeurs. J’y retrouve également un outil de gestion puissant et prometteur, flexible et très adapté aux portefeuilles investis en UC/fonds d’investissements. Ensemble, nous avons l’ambition de porter encore plus loin la gestion quantitative en offrant des réponses concrètes et viables aux problématiques de nos clients. » déclare Claudia.

Un mot de la CEO d’AAA

Adina GRIGORIU, Présidente fondatrice d’Active Asset Allocation : « Je suis ravie de célébrer le premier anniversaire de notre partenariat avec Sicavonline pour la gestion pilotée du contrat d’assurance-vie KOMPOZ. Cette collaboration réussie témoigne de notre engagement à mettre à disposition des épargnants individuels la technologie et l’expertise que nous avons développées pour les institutionnels. Nous sommes fiers d’offrir une approche responsable des investissements, en utilisant notre expertise en ingénierie financière et en intégrant des ETF responsables provenant de sociétés de gestion renommées. »

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Active Asset Allocation, société d’ingénierie financière digitale, et Sicavonline, courtier en assurances en ligne, sont fiers d’annoncer le premier anniversaire de leur mandat de gestion pilotée au sein du contrat d’assurance-vie KOMPOZ, assuré par Ageas France. Depuis son lancement, cette gestion clé en main a su allier performance et sécurité, répondant ainsi aux attentes des investisseurs en matière de rendement et de maîtrise des frais.

Simplicité et recherche de performance au cœur du mandat de gestion pilotée

Disponible depuis un an, la gestion pilotée ETF dans le contrat d’assurance-vie KOMPOZ, distribué par Sicavonline et conseillée par Active Asset Allocation, a rencontré un succès significatif sur le marché de l’assurance-vie. Combinant simplicité et recherche de performance, cette gestion pilotée repose sur une offre 100 % ETF[1] responsable, couplée avec le fonds en euros d’Ageas France, en ligne avec les besoins des investisseurs d’aujourd’hui. Avec des frais de gestion compétitifs de seulement 1 % quel que soit le profil choisi (0,95 % si le souscripteur met en place des versements libres programmés), les investisseurs bénéficient d’une gestion financière performante, tout en profitant d’un niveau de frais maîtrisé.

Une approche responsable et diversifiée pour une gestion optimale

Cette gestion pilotée se démarque par son approche responsable et diversifiée des investissements. Elle capitalise sur un portefeuille d’ETF responsables provenant de 4 sociétés de gestion réputées : Amundi, BlackRock, BNPPAM et Invesco. Grâce à un algorithme quantitatif basé sur l’intelligence artificielle développé par Active Asset Allocation, l’optimisation de l’allocation d’actifs et la sélection rigoureuse des ETF responsables sont combinées pour maximiser les performances. La gestion est en permanence ajustée pour s’adapter aux fluctuations des marchés financiers, offrant ainsi stabilité* et sécurité aux investisseurs.

Un mot des gérants

Adina GRIGORIU, Présidente et co-Fondatrice d’Active Asset Allocation : « Je suis ravie de célébrer le premier anniversaire de notre partenariat avec Sicavonline pour la gestion pilotée du contrat d’assurance-vie KOMPOZ. Cette collaboration réussie témoigne de notre engagement à mettre à disposition des épargnants individuels la technologie et l’expertise que nous avons développées pour les institutionnels. Nous sommes fiers d’offrir une approche responsable des investissements, en utilisant notre expertise en ingénierie financière et en intégrant des ETF responsables provenant de sociétés de gestion renommées. »

Marie-Stéphanie HESS, Directrice de Développement Sicavonline : « Sicavonline a souhaité faire appel à des experts de la gestion pilotée en ETF. Le savoir-faire d’Active Asset Allocation généralement réservé à la gestion institutionnelle est ainsi mis au service des particuliers au travers de ce mandat incluant des critères ESG. L’intérêt de cette offre est également d’intégrer dans son allocation le fonds euros d’Ageas France, ce qui permet au client de bénéficier d’une allocation adaptée à son profil de risque. »

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À propos de Sicavonline : SICAVONLINE, Société anonyme au capital de 4 000 596 euros Siège social : 7 Allée de l’Arche, 92 400 Courbevoie – RCS de Nanterre n° 423 973 494 – N° TVA INTRACOMMUNAUTAIRE : FR 40423973494 Prestataire de Services d’Investissement agréé par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution sous le numéro 19253. Société de courtage en assurance et intermédiaire en opérations bancaires et services de paiement, inscrite à l’ORIAS sous le numéro 18001256, www.orias.fr.

KOMPOZ est un contrat d’assurance vie collectif assuré par Ageas France et commercialisé par Sicavonline, en tant que courtier en assurances, inscrit à l’ORIAS sous le numéro 18001256, www.orias.fr. Le souscripteur du contrat KOMPOZ est l’association Personaliz Epargne Digitale, devenez membre de l’association et adhérez au contrat KOMPOZ.

À propos d’Ageas France : Ageas France, société Anonyme d’assurance sur la vie. Entreprise régie par le Code des assurances, agrée par l’Autorité de Contrôle prudentiel, au capital de 159 221 273,61 €. Immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Nanterre au numéro 352 191 167, dont le siège social est situé 7 Allée de l’Arche 92400 Courbevoie.

[1] Les ETF (Exchange Traded Funds) sont des fonds d’investissements qui répliquent la performance d’un indice, à la hausse comme à la baisse et qui présentent un risque de perte en capital.

*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les supports en unité de compte présentant un risque de perte en capital, l’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qui peut fluctuer à la hausse comme à la baisse en fonction de l’évolution des marchés financiers.

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Active Asset Allocation (AAA) est heureuse d’annoncer le lancement du fonds actions 100 % ETF AAD ETF – Allocation Active Dynamique ETF par Laillet Bordier-Acer Finance (LB&AF), société de gestion de portefeuilles agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) sous le numéro 95009.

Cette initiative renforce le partenariat entre les deux sociétés, établi en 2020 avec le lancement du fonds AARBO (Active Allocation Risk Budget One).

Grâce à une gestion active et discrétionnaire, le fonds AAD ETF offre aux investisseurs une opportunité de diversification de leurs portefeuilles à moindre frais, tout en participant à l’évolution des marchés actions internationaux. Il s’appuie sur la méthodologie propriétaire d’Active Asset Allocation en termes de contrôle des risques et intègre les ETF de quatre des plus grands fournisseurs européens : Amundi, BlackRock, BNPPAM et Invesco.

Cette nouvelle étape dans le partenariat entre AAA et LB&AF témoigne de l’engagement continu des deux maisons à fournir des solutions d’investissement diversifiées et rentables. Le fonds AAD ETF permettra aux investisseurs de bénéficier de l’expertise combinée d’Active Asset Allocation et de Laillet Bordier Acer Finance dans l’allocation dynamique et la gestion active des portefeuilles.

Un mot des gérants

Adina Grigoriu, Président Fondatrice d’Active Asset Allocation : « Le lancement du fonds AAD ETF marque une nouvelle étape dans notre partenariat fructueux avec LB&AF. Nous sommes ravis de mettre à disposition des investisseurs une solution d’investissement novatrice qui tire parti de notre expertise en allocation active et de la solide expérience de LB&AF en gestion de portefeuilles. Ensemble, nous sommes déterminés à offrir des opportunités d’investissement performantes, adaptées aux besoins évolutifs de nos clients. »

Thomas Louis, Président Directeur Général de Laillet Bordier Acer Finance : « En créant le fonds AAD ETF, fonds investi majoritairement en ETF actions de toutes natures, LB&AF et son conseil Active Asset Allocation ont choisi de privilégier une grande diversification à un coût moindre pour l’investisseur, rendue possible par l’utilisation d’ETF choisi par LB&AF. C’est un véritable outil de diversification multi-devises, multi-capitalisation, multi-continent et multi-thématiques mis à disposition des allocataires d’actifs et des conseillers en gestion de patrimoine. »

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À propos de Laillet Bordier Acer Finance : Laillet Bordier – Acer Finance naît de la fusion d’une société de gestion et d’un cabinet en gestion de patrimoine. Agréée par l’AMF, Laillet Bordier – Acer Finance est une société entrepreneuriale détenue par ses associés dirigeants. Elle s’attache à développer des services de conseil, de gestion et d’allocation d’actifs à destination d’une clientèle de personnes privées, de familles, d’entrepreneurs et d’institutions. LB&AF est une société de gestion de portefeuilles agréée par l’AMF n° 95009.

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Dans son article rédigé pour la 25e édition du magazine des professions financières et de l’économie publié par le Centre des Professions Financières, notre CEO nous explique comment les nouvelles plateformes digitales offrent une opportunité unique pour l’ensemble des acteurs de l’épargne, tant pour les assureurs que pour les épargnants en passant par les distributeurs et les gestionnaires d’épargne.

L’épargnant au cœur de l’écosystème de l’épargne

Coûts élevés des reportings réglementaires, une gestion des allocations complexe avec la saisie manuelle prolongeant ainsi les délais de prise en compte des arbitrages demandés : les obstacles que rencontrent les professionnels de l’épargne sont nombreux et ont limité l’usage de la gestion pilotée.

Qui plus est, les épargnants comme les régulateurs ont de nouvelles exigences en la matière, nécessitant davantage de transparence et une personnalisation de l’offre accrue.

L’épargnant se retrouve au cœur de l’écosystème de l’épargne. Ses besoins et ses envies sont désormais pris en compte par les professionnels du secteur. Mieux adaptées aux nouveaux enjeux, les plateformes numériques et leurs solutions digitales répondent à ces nouvelles attentes et invitent les différentes entités du secteur à rejoindre ces nouveaux écosystèmes.

Une solution digitale profitant à de l’épargne

Facilitation des échanges entre les différentes entités de l’écosystème, acquisition de nouveaux clients, fonctionnalité d’aide à la vente, d’aide à la transformation des stocks et suivi des portefeuilles : les plateformes numériques soutiennent les acteurs de l’épargne tout en leur offrant une opportunité unique.

• Pour les gérants d’actifs et allocataires : un gain de temps dans l’administration de leurs différentes gestions, une simplification des échanges avec les assureurs, une réduction des risques d’erreurs…
• Pour les assureurs : un gain de temps considérable lors de la réception et le traitement des portefeuilles, une transparence dans le suivi et la comparaison des performances, une clarté dans la communication…
• Pour les distributeurs : un accès à l’ensemble des assureurs et des gestions pilotées en une seule et même plateforme (mespepettespilotees.fr)  qui permet de choisir l’assureur et les produits répondant au mieux au projet d’épargne, et d’adresser au client une proposition d’investissement sur mesure et automatisé…
• Pour les épargnants : une transparence totale sur les frais, un accès aux meilleurs conseils provenant d’experts du secteur, un investissement sur-mesure…

À chaque projet d’investissement, sa gestion pilotée

Il est indispensable de bien comprendre les offres de gestions pilotées pour les épargnants, que ce soit avec ou sans l’aide de leur conseiller financier. En effet, l’offre doit être adaptée au profil de risque et de durabilité de l’investisseur, ainsi qu’à la philosophie de gestion appliquée par les gérants ou allocataires. On évoque plusieurs approches de gestion qui possèdent toutes une vision différente du monde financier.

• L’allocation stratégique, stable dans le temps qui porte sur la théorie du portefeuille ;
• L’allocation à l’horizon, prédéterminée sur la base d’études stratégiques entre les actions et les produits de taux ;
• L’allocation discrétionnaire, qui repose sur des analyses macroéconomiques du gérant ;
• L’allocation basée sur la perte maximale en capital à ne pas dépasser, ou maximal drawdown.

Vous souhaitez en apprendre davantage ? Retrouvez l’article complet des gestions pilotées chez Active Asset Allocation sur le site du Centre des Professions Financières.

Pour plus d’informations ou pour avoir une démonstration, contactez-nous dès maintenant.

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Pour traiter ce sujet qui suscite tant l’intérêt des ménages et investisseurs français, Marie-Eve Frenay, rédactrice pour Les Echos Patrimoine, a décidé de s’orienter vers les solutions innovantes qui font pétiller le PER.

Et qui dit innovation, dit Active Asset Allocation !

L’arrivée de ces nouveaux PER complique un peu plus les comparaisons possibles, et le manque d’outils adaptés se fait sentir.

C’est dans ce contexte qu’Active Asset Allocation a décidé de créer le premier comparateur de gestions pilotées.

Mespepettespilotees.fr a pour ambition de référencer et comparer les mandats en gestion pilotée, en fonction de leur performance nette de frais, avec la possibilité de les trier en fonction de leur indicateur de risque (le SRI).

Pour lire l’article complet : Les Echos Patrimoine – Les innovations qui font pétiller le PER

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