Préférences ESG : comment les transformer en allocations concrètes et conformes ?
Face aux exigences de MiFID II, SFDR et de la Taxonomie, les gérants doivent désormais justifier leurs allocations ESG, et pas seulement les déclarer. Découvrez dans cet article comment transformer ces contraintes en avantage stratégique grâce à une approche outillée et pilotable.
Dans cet article, vous découvrirez :
✅ Pourquoi le recueil des préférences ESG transforme en profondeur la construction de portefeuille,
✅ Comment structurer une allocation ESG réellement personnalisée et traçable,
✅ Comment utiliser des données EET et des indicateurs PAI pour renforcer vos décisions,
✅ En quoi des outils comme Coanda PMS facilitent le passage de l’intention à l’action, sans alourdir votre process.
Découvrez un aperçu de l’article :
Face à l’exigence croissante des épargnants et à l’arsenal réglementaire européen, la finance durable entre dans une phase charnière. Derrière les ambitions, les professionnels doivent traduire des concepts complexes en stratégies d’investissement concrètes, alignées à la fois sur les préférences ESG des clients et sur les contraintes de marché.
Dans ce contexte, les outils de gestion de portefeuille doivent évoluer : il ne s’agit plus seulement de suivre des performances financières, mais de piloter l’adéquation entre les allocations et les exigences réglementaires et extra-financières.
C’est précisément l’objectif de solutions comme Coanda PMS, qui accompagnent les gérants allocataires dans cette transition, en leur offrant des fonctionnalités ESG natives et adaptables directement exploitables dans leur métier.
Le recueil des préférences ESG : Une transformation culturelle à structurer opérationnellement
Depuis le 2 août 2022, la réglementation impose à tous les distributeurs de produits financiers de recueillir les préférences de durabilité des clients via un questionnaire standardisé. Ce processus marque un tournant : il ne s’agit plus seulement de proposer une offre ESG, mais de démontrer la capacité à personnaliser les allocations selon des critères réglementaires précis.
[…]
Pour les gérants allocataires, il ne s’agit plus seulement de tenir compte de la tolérance au risque ou de l’horizon d’investissement, mais aussi d’intégrer des préférences durables, à la fois quantifiables et qualitatives. Si cette granularité vise à renforcer la transparence, elle introduit aussi une complexité importante dans la phase de construction de portefeuille.
Cette difficulté opérationnelle justifie le recours à des plateformes comme Coanda PMS, qui modélisent des portefeuilles types intégrant ces paramètres. L’outil permet de tester, ajuster et comparer différents scénarios selon les réponses client, tout en gardant une vue claire sur la conformité réglementaire. Les profils deviennent actionnables, traçables et duplicables à grande échelle.
Chaque portefeuille est assorti d’un reporting automatique attestant du respect des préférences exprimées, renforçant la preuve de conformité. Le gérant est ainsi libéré des tâches manuelles fastidieuses et peut se concentrer sur l’allocation stratégique.
