Coanda PREMIA
Transformez la complexité réglementaire en levier de performance.
Coanda PREMIA vous aide à construire des allocations sur mesure, conformes, et orientées client.
💡 Déjà utilisée par plus de 4 000 conseillers !
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Une pression croissante sur les conseillers
Dans le contexte financier actuel, les conseillers sont soumis à une pression croissante. Ils doivent s’adapter à des réglementations de plus en plus strictes tout en répondant aux attentes grandissantes de leurs clients. L’année 2024 a marqué un tournant avec l’entrée en vigueur de la Loi Industrie Verte, qui fixe des standards élevés en matière de durabilité et d’investissement responsable.
Pourtant, selon l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), près de 2 conseillers sur 3 ne maîtrisent pas encore suffisamment les enjeux de la finance durable. Un signal clair : il faut former, outiller, sécuriser.
Dans ce contexte, s’équiper de solutions intelligentes devient un impératif pour :
- Simplifier et fluidifier le parcours de conseil,
- Renforcer la conformité réglementaire,
- Améliorer l’expérience client,
- Soutenir les conseillers dans leur rôle d’accompagnement et de recommandation.
Une solution complète pour un conseil en investissement conforme et innovant
Coanda PREMIA est la solution intelligente d’aide à l’investissement, pensée pour moderniser l’expérience client tout en optimisant l’efficacité opérationnelle des compagnies d’assurance et réseaux de distribution.
Avec son système de recommandation automatisée, Coanda PREMIA propose des allocations fiables dans un parcours structuré, intuitif et entièrement conforme (Loi Industrie Verte, DDA, MIFID II, ESG).
En sécurisant le conseil et en réduisant les risques de non-conformité, Coanda PREMIA accélère les parcours d’adhésion et renforce la qualité du conseil délivré.
Les points forts de Coanda PREMIA
Simplicité et accessibilité
Un parcours fluide et structuré, disponible en API ou via une interface intuitive, pour faciliter l’intégration et accélérer le conseil.
Personnalisation avancée
Du recueil d’informations jusqu’à la proposition finale, chaque paramètre est modulable selon vos besoins et ceux de vos clients.
Algorithme d’adéquation
Construction automatique et contrôlée des allocations, avec des contrôles d’adéquation en temps réel pour assurer la pertinence des recommandations.
Conformité et sécurité
Une solution conforme aux réglementations européennes (EIOPA, ESG, DDA) et facilement adaptable à vos règles internes.
Devoir de conseil
- Récolte des informations clients : Collecte des données clés, avec possibilité de pré-remplissage automatique via API pour éviter la double saisie.
- Définition des objectifs : Identification des besoins, horizon d’investissement et appétence au risque, via questionnaire ou import de données externes.
- Prise en compte des préférences de durabilité : Intégration complète des critères ESG, taxonomie verte et incidences négatives principales (PAI).
Construction du portefeuille
- Paramétrage de la proposition : Personnalisation des modalités de versement, types d’enveloppes et contraintes spécifiques à chaque assureur.
- Construction automatisée : Élaboration des allocations grâce à un moteur algorithmique avancé, intégrant vos grilles et règles internes.
- Contrôle d’adéquation : Suivi proactif de la cohérence avec les objectifs et le profil client, avec des vérifications massives automatisées.
Proposition d’investissement
- Synthèse complète : Génération d’un récapitulatif détaillé et justifié (allocation, projections de performance, risques associés).
- Remise de la proposition finale : Transmission d’une proposition clé en main, incluant documents réglementaires (DIC, rapport d’adéquation), prête à être partagée.
Exemples de cas d’usage
Nous accompagnons actuellement un grand acteur français de l’assurance qui souhaite transformer son parcours de conseil en épargne et retraite. Face à l’évolution réglementaire et à des attentes clients de plus en plus fortes, ce groupe cherche une solution à la fois conforme et simple d’utilisation pour ses conseillers.
En externalisant son moteur d’allocation et son parcours de recommandation, tout en conservant la maîtrise complète de ses grilles d’investissement internes, l’assureur a choisi Coanda PREMIA pour :
✅ Intégrer automatiquement les profils de risque et les préférences ESG, tout en restant fluide et intuitif pour les réseaux.
✅ Permettre aux conseillers d’ajuster facilement les allocations, avec des alertes intelligentes et des validations instantanées.
✅ Harmoniser les recommandations sur plusieurs marques et gammes, en respectant des règles d’éligibilité complexes.
✅ Renforcer la conformité réglementaire, grâce à une solution évolutive, auditable et totalement intégrée au système d’information existant (API et PDF de synthèse personnalisés).
💡 Résultat : en quelques mois, ce grand assureur a offert à ses équipes un outil de conseil sur-mesure, tout en gagnant en agilité et en sérénité réglementaire.
Cet exemple de cas d’usage client est basé sur un cas réel, dont les données ont été anonymisées afin de respecter les engagements de confidentialité.
En savoir plus sur Coanda PREMIA
Coanda PREMIA prend-elle en charge des structures multi-poches et multi-produits ?
Comment Coanda PREMIA met-elle à jour ses univers d’investissement ?
Êtes-vous prêt à vous lancer ?
Que ce soit pour vous aider à faire le point sur vos besoins ou vous présenter les avantages et fonctionnalités de nos solutions d’investissement, nous sommes là.
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