Observatoire de la Gestion Pilotée ©
La référence d’analyse du marché de la gestion pilotée.
Une lecture objective et structurée du marché, transformée en outil d’aide à la décision stratégique pour positionner, optimiser et développer vos offres.
L’histoire derrière l’Observatoire
Ces dernières années, la gestion pilotée a pris un essor remarquable sur le marché de l’épargne. Les évolutions réglementaires, comme la Loi PACTE de 2019 ou la Loi Industrie Verte entrée en vigueur fin 2024, ont amplifié sa popularité au sein des contrats d’assurance vie. La croissance de ces encours est exponentielle !
Cependant, bien que de plus en plus répandue, la gestion pilotée demeure un domaine particulièrement opaque. Les informations sur les contrats, notamment en ce qui concerne les performances, restent rares et difficiles d’accès.
Ce manque de transparence entraîne des conséquences préoccupantes :
- D’une part, il crée des lacunes majeures dans les références disponibles pour les professionnels de l’épargne, entravant ainsi leur capacité à prendre des décisions éclairées.
- D’autre part, cela génère une méfiance chez les clients potentiels, qui sont réticents à s’engager dans des produits dont ils ne comprennent pas pleinement les tenants et les aboutissants.
Contrairement à l’analyse et comparaison de fonds facilement accessibles en ligne, la gestion pilotée souffre d’un manque flagrant de données sur le marché. Cette absence de repères entrave la commercialisation, et, par conséquent, l’adoption de cette méthode de gestion.
C’est ce qui a justifié la création de l’Observatoire de la Gestion Pilotée ©.
La solution d’analyse du marché de la gestion pilotée au service de votre positionnement
L’Observatoire de la Gestion Pilotée © est intégré à l’écosystème Coanda et conçu pour offrir une lecture comparative et stratégique du marché de la gestion pilotée. Il permet de :
- Définir un univers de gestion pilotée selon des critères précis (volatilité, exposition en unités de compte, politique d’investissement…)
- Accéder aux standards et dynamiques du marché sur ce segment
- Analyser les allocations, performances et dispersion rendement/risque sur une période définie
- Comparer un profil existant à un univers anonymisé
- Réaliser une analyse complète, même sans profil à comparer
- Publier et partager ces analyses pour éclairer les décisions et les comités internes.
L’Observatoire transforme ainsi la donnée de marché en un véritable outil d’aide à la décision stratégique.
Les points forts de l’Observatoire
Indices sur mesure
Créez et personnalisez vos indices composites en définissant vos propres critères sur une période donnée : volatilité, exposition moyenne du fonds euros, politique d’investissement…
Comparaison
Comparez vos profils de gestion pilotée à ceux du marché à l’aide de graphiques, tableaux, allocations moyennes, nuages en points, statistiques clefs…
Mise à jour quotidienne
Les allocations sont directement saisies par les sociétés de gestion via notre outil Coanda PMS, les performances sont anonymisées et mises à jour quotidiennement.
Téléchargeable
Exportez votre indice composite au format Excel ou PDF et partagez-le auprès de vos équipes commerciales et partenaires pour une collaboration optimale.
Une infrastructure de données unique au cœur du marché de la gestion pilotée
L’Observatoire s’appuie sur les données issues de Coanda PMS, l’outil de pilotage de portefeuilles modèles dédié à la gestion pilotée utilisé par les sociétés de gestion et compagnies d’assurance.
Les allocations sont saisies, structurées et mises à jour quotidiennement par les équipes de gestion dans leur environnement opérationnel. Cette organisation garantit l’accès à des données réelles, homogènes et d’une grande granularité.
La base couvre aujourd’hui plus de 500 profils issus de plus de 40 sociétés de gestion et 20 compagnies d’assurance.
Cette infrastructure permet d’accéder à des comparables dynamiques, disponibles à la demande, et d’analyser le marché à travers des indicateurs clés et des analyses structurées.
Contrairement aux études déclaratives ou aux publications ponctuelles, l’Observatoire offre une lecture continue, fiable et exploitable du marché de la gestion pilotée.
Cas d’usage
Un acteur du marché souhaite structurer un profil Modéré avec :
- une volatilité cible autour de 4 %,
- une exposition en unités de compte comprise entre 40 et 60 %,
- une politique d’investissement exclusivement ETF.
Avant d’en définir l’allocation cible, il construit via l’Observatoire un univers comparable correspondant à ces critères.
L’analyse met en évidence :
- Une allocation actions moyenne du segment supérieure à l’hypothèse initiale.
- Un rendement annualisé sur la période d’analyse (3 ans) inférieur à l’objectif fixé.
- Un niveau de frais moyen plus compétitif que celui envisagé dans le projet.
Sur cette base, l’équipe produit décide :
- D’ajuster la part actions afin de se rapprocher des standards du segment.
- D’arbitrer entre niveau de risque et ambition de performance au regard des rendements observés.
- D’adapter la structure de frais pour préserver la compétitivité du profil.
L’étude est ensuite formalisée et présentée en comité afin d’objectiver la décision.
💡 Résultat : une allocation construite à partir d’une lecture factuelle du marché. L’Observatoire permet ainsi d’anticiper un positionnement avant même la création effective du profil.
Êtes-vous prêt à vous lancer ?
Que ce soit pour vous aider à faire le point sur vos besoins ou vous présenter les avantages et fonctionnalités de nos solutions d’investissement, nous sommes là.
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