Coanda PMS Horizon
La solution SaaS dédiée au suivi et au reporting des gestions pilotées à horizon, spécialement conçue pour les assureurs et les distributeurs de produits de retraite.
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La gestion pilotée à horizon désigne les formules d’investissement dont l’allocation se sécurise progressivement, à mesure que l’adhérent se rapproche de l’âge de la retraite, selon une grille de répartition prédéterminée.
La Loi Pacte a fait de cette formule l’option par défaut des Plans d’Épargne Retraite (dont elle représentait 53 % des encours en 2022*), tandis que la Loi Industrie Verte a été mise en place pour encadrer ses allocations. Ces évolutions ont entraîné un renforcement des exigences en matière de suivi des performances et de reporting.
Malgré cette dynamique, de nombreux assureurs et distributeurs se trouvent confrontés à des processus chronophages et sujets à des risques d’erreurs lorsqu’ils doivent se conformer aux nouvelles normes réglementaires. Des tâches telles que le calcul des performances ou la production de reportings conformes deviennent difficiles, en raison notamment du manque d’outils adaptés à ce type de gestion.
Disponible sur Coanda la place de marché digitale de l’épargne, le module Coanda PMS Horizon est une solution clef en main dédiée au calcul de performance et au reporting des gestions pilotées à horizon.
L’outil dédié à vos gestions pilotées à horizon
Coanda PMS Horizon vous permet de calculer les performances de vos profils en gestion pilotée à horizon de manière dynamique, en tenant compte de vos grilles de désensibilisation et de leurs évolutions historiques.
Avec cette solution, paramétrez vos profils selon leurs règles métiers, reconstituez la performance historique d’un contrat et générez des reportings multi-horizons en quelques clics seulement.
Les points forts de Coanda PMS Horizon
Plug-and-play
Optez pour une solution clé en main, sans besoin d’intégration, pour un démarrage simple et rapide.
Efficacité opérationnelle
Gagnez un temps significatif et minimisez les risques d’erreur dans le calcul et le reporting de vos formules à horizon.
Données incluses
Accédez à toutes les données nécessaires au suivi de vos profils, y compris les OPCVM, ETF, fonds en euros, fonds immobiliers et FCPR.
Aide à la vente
Complétez l’outil avec Coanda Simulations, le simulateur d’épargne dédié à la gestion pilotée à horizon, pour appuyer vos équipes de vente et de conseil.
Paramétrage sur mesure
Vos règles métiers sont prises en compte à tous les niveaux : méthode de désensibilisation, rééquilibrages périodiques, frais applicables… Ces paramètres sont historisés et vivent avec vos grilles, pour une reconstitution fidèle des changements que vous opérez.
Reconstitution des performances
Coanda PMS Horizon simplifie l’analyse des performances de vos clients en gestion pilotée à horizon. En saisissant simplement la date d’adhésion, l’horizon de départ de l’épargnant et le flux des versements périodiques, vous reconstituez la performance de son contrat, en tenant compte de tous les rebalancements qui auront été effectués pour son compte.
Vous visualisez les allocations successives et la performance de son portefeuille sur la période choisie, ainsi que la contribution de chacun des supports. La solution vous permet immédiatement d’offrir un service client plus efficace, en expliquant la performance de manière transparente.
Reporting en quelques clics
Afin de communiquer facilement à vos partenaires les performances de vos gestion pilotées à horizon, l’outil vous permet de produire en un instant un reporting élégant et adapté à cette formule de gestion.
Votre grille de désensibilisation est représentée par un visuel clair et sont indiquées pour la période choisie les performances de chacun des supports de votre gestion pilotée, ainsi que les performances de tous les horizons que vous aurez sélectionnés. Vous pouvez également intégrer facilement vos commentaires de gestion.
La solution vous permet ainsi d’automatiser la production de vos reportings, et d’en finir avec les copié-collés multiples pour chaque horizon depuis un outil de calcul.
En savoir plus sur Coanda PMS Horizon
Peut-on intégrer les fonds en euros / non-cotés / fonds immobilier / ETF dans Coanda PMS Horizon ?
Les règles de ma gestion à horizon sont complexes, pouvez-vous les prendre en compte ?
Puis-je personnaliser mon reporting ?
En quoi Coanda PMS Horizon se différencie d’un outil de suivi de portefeuille (PMS) classique ?
Êtes-vous prêt à vous lancer ?
Que ce soit pour vous aider à faire le point sur vos besoins ou vous présenter les avantages et fonctionnalités de nos solutions d’investissement, nous sommes là.
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