Coanda, la solution digitale adaptée au nouvel environnement macroéconomique

La Banque Centrale a relevé ses taux directeurs une dizaine de fois environ depuis juillet 2022. À cela se mêlent l’inflation structurelle et les instabilités géopolitiques. Les investisseurs ont donc plus que jamais besoin de conseils solides et d’outils de prise de décision performants.

C’est lors de la 8e édition de la FinTech Revolution organisé par France FinTech en octobre dernier que la Présidente Fondatrice d’Active Asset Allocation, Adina Grigoriu, est montée sur scène pour dévoiler comment notre activité a su réagir face à ce nouvel environnement macroéconomique, notamment grâce à la plateforme digitale Coanda.

Adina sur scène la scène de la FinTech Revolution 2023.

Pour cette avant-dernière conférence de la journée, trois autres intervenants ont contribué à la discussion animée par Mathilde Castagna, journaliste de L’Agefi Patrimoine, pour partager leur expérience dans ce contexte macroéconomique particulier :

• Guillaume Autier, CEO de MeilleurTaux,
• François Deltour, Président du directoire de Arkéa Investment Services,
• Nicolas Louvert, CEO de Coinhouse.

Impact sur l’activité d’entreprise, ajustement des allocations, mise en avant du private equity, solutions digitales pour rebondir face aux marchés volatiles : tous des sujets abordés lors de l’intervention.

Découvrez un avant-goût de comment Active Asset Allocation se positionne dans un tel contexte à travers les retours d’Adina Grigoriu lors de cette prise de parole…

L’impact du nouvel environnement macroéconomique sur notre activité

Chez AAA, nous avons deux activités. La première est une activité d’allocations d’actifs et la deuxième, la place de marché digitale de l’épargne Coanda. Les deux activités ont été impactées, mais de manière différente.

 

Pour l’activité d’allocation d’actifs, nous travaillons essentiellement avec les institutions de type caisses de retraite et assureurs fonds propres. Ce nouvel environnement macroéconomique a poussé les investisseurs institutionnels à revoir leurs allocations stratégiques et leurs allocations tactiques, en retravaillant l’équilibre de l’actif-passif notamment.

 

Du côté des assureurs, ce nouvel environnement macroéconomique est plutôt une bonne chose. Ceux ayant fermé l’accès au fonds en euros se sont dépêchés de l’ouvrir à nouveau. Maintenant, plus il y a de l’argent qui entre dans le fonds en euros, plus ils seront compétitifs d’un point de vue taux qui pourront servir dans les prochaines années.

 

Je pense que c’est juste un retour à la normale, les taux positifs. Ce qui n’était pas normal c’est le fait que l’argent soit gratuit. 

L’utilisation d’outils digitaux pour rebondir face aux marchés volatiles

Nous utilisons l’intelligence artificielle depuis environ une dizaine d’années, puisque notre spécialité initiale est l’allocation d’actifs. Nous sommes des ingénieurs financiers qui travaillons en univers prospectif sur des milliers de scénarios. L’IA nous permet donc d’améliorer la rapidité de la construction d’un portefeuille ou encore d’un algorithme sur mesure. L’IA intervient également dans nos outils d’aide tels que les simulateurs d’épargne pour les conseillers financiers, en optimisant un portefeuille en quelques secondes, en effectuant des reportings sur mesure…  

 

Nous sommes arrivés par le hasard des choses à être au milieu d’une place de marché digitale pour l’épargne, notamment parce que la gestion pilotée s’est beaucoup développée ces dernières années, et ça ne fait que commencer. Il existe tout un tas de problématiques autour de ce mode de gestion : le transfert d’information entre l’assureur, l’allocataire, le gérant et le réseau de distribution ; le manque de transparence sur les frais ; le manque de transparence sur les performances…

Nous avons donc eu la possibilité d’aider tout le monde, notamment avec un outil de gestion, Coanda PMS, pour tous les gérants et allocataires qui font de la gestion pilotée. Cet outil les aide à réaliser des reportings instantanés avec l’IA, à transmettre à l’assureur de manière sécurisée les informations avec des contrôles pré-trade, et à mettre tout cela à disposition des conseillers et réseaux de distribution via des simulateurs d’épargne notamment. Tout cela est en mode « play » : il suffit simplement de se connecter avec un identifiant et un mot de passe.  

Découvrez la conférence dans son entièreté à travers cette vidéo de France FinTech, où chaque intervenant partage son expérience et exprime son avis sur les différents sujets abordés :